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2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为; 3、加强客户管理和业务审批,严格客户信用评级,要充分揭示风险且有相应的控制预案,经济可行,合作方诚实信用,实力有保障; 4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度,确保决策要素贯彻落实;严把项目关、通过信息化等手段,切实加强项目和合同签订履行过程管控,确保资金安全和投资收益; 5、修订和完善公司现有的格式合同文本,确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。 6、加强合同综合管理水平:加强合同章管理、授权管理,实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理 7、做到一案一策,引进有实力的律所和资产公司,加强既有贸易风险的处置力度。 8、认真开展普法宣传和法律培训,提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。银行安全形势分析报告范文3 根据市分行的要求,我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》,认真对照自己(三农金融部)的实际工作情况,查找在合规经营方面存在的问题,对此进行认真分析和总结如下: 一、合规经营基本情况 1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度,做好信贷服务工作,确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。 2、根据监管规定和我行风险控制要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。 3、坚持贷款“三査”制度,收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地调查,面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结,伪造资料,不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请,坚守“八不准”原则。 4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通,骗取信贷资金。 5、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。 6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合,确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求,认真做好贷款分类工作和风险预警。 7、能做到:爱国、爱行、爱岗,敬业乐业、勤奋工作,遵法守纪、令行禁止,循规办事、清正廉洁,不暗箱操作、吃拿卡要收,不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款,无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。 8、无直系亲属经商,无直系亲属在我行贷款,未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。 9、本人未参与民间借贷。 10、无任职回避亲属、回避职务情况。 11、本人未在金融机构贷款。 12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。 二、存在的问题 1、信贷客户经理过于依赖老客户市场,调查不够仔细、全面、深入,调查表反复修改,纸质资料缺东少西,未重点关注客户还款意愿和第一还款来源,过度依赖抵押品等第二还款来源。 2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善,信贷档案未及时整理、刻录成光盘,没有建立资产保全档案,使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档;导致信贷档案资料不齐,给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。 3、在清收工作方面:一是清收人员清收过程中没有按照相关规定送达催收通知书,没有清收录音或影像资料;二是清收员的清收相关档案资料没有及时归档;三是清收员没有建立清收日志;四是清收员没有建立一户一策台帐;五是没有按照回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。 4、未认真监测客户资金用途,贷后检查流于形式。 三、整改措施 通过这次“合规大行动”的`学习,查找了自身及三农金融部工作存在的问题,在今后的工作要将存在的问题及时整改落实,一是强化审慎经营理念,完善绩效考核机制;二是严格落实贷款管理制度,确保贷款依法合规;三是加强流程监控,提高信贷业务精细化管理方面;四是开展违规放贷风险排查,及时化解风险隐患。银行安全形势分析报告范文4 为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 一、按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 二、做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反对洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共。防,和谐共赢”通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 三、加强学习,提高风险防控能力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反对洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的`实际操作能力。全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四、整改措施及今后工作思路 今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。 (一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。 (二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。 (三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 (四)以科学发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。银行安全形势分析报告范文5 根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求,我行以加强对柜面业务的监督管理,查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患,进一步规范银行业务操作行为,加强银行案件风险防控为目标,对相关业务进行了操作风险排查工作,现将检查情况报告如下: 一、基本情况 乌斯太支行不断加强内控制度建设和发挥内控制度作用,加强对重点环节、重要事项的监督控制,通过全面落实区分行“9166”工程的22项防范措施,有效提升了支行的内控和风险防范水平,各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。账户管理工作也因严格执行规章制度,我行的账户管理工作从开户资料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。