文档介绍：投资连结产品–销售过程
为平安保险公司所做的培训讲座
–瑞士再人寿与健康险中国区精算部经理
2001年6月26日,青岛
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日程安排
9:00 介绍
9:15 投资连结产品–为什么与传统产品不同?
9:45 茶休
10:05 投资连结产品–产品定位
10:30 案例分析
10:50 茶休
11:10 案例分析–反馈
11:30 投资连结产品–销售过程
12:00 结束语
12:05 午餐
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:理学学士,FIA ASA AIAA
瑞士再人寿与健康险中国区精算部经理
精算师学会会员(1989)
在英国的一家寿险公司工作六年
在英国的一家医疗保险公司工作七年
在瑞士再的一个全球寿险和健康险再保小组工作两年半
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瑞士再简介
全球性再保公司
在30个国家有70个办事处
2000年的收入为221亿瑞士法郎,相当于1,030亿人民币
股票回报率为 %
标准普尔的信用评级为 AAA 级
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瑞士再简介
一家全球性机构
在全世界大多数国家均有业务
其客户包括当今世界大多数最大的保险公司
也涉足新公司和保险及相关领域的新发展
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瑞士再简介
我们花大量时间与客户共同探讨新产品创意:
产品设计
定价
核保
我们在产品的市场营销和分销方面也具有专长
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瑞士再简介
瑞士再为什么愿意探讨与分销有关的话题?
这是我们客户服务的一部分
如果我们能帮助你们增加业务赢利能力,则我们的再保业务也有望增加赢利
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投资连结产品–为什么与传统业务不同?
投资连结产品的吸引力
透明度、收费和费用开支
投资连结产品的管理
逆选择和核保
分销
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投资连结概念
定义:
1. 保障或保费或两者均参照一个基本基金来决定。
2. 保单持有人承担投资风险。
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投资连结产品的吸引力对消费者而言
愿意冒更大的风险
股票市场表现更强,而债券的收益下降
希望产品有更大的透明度
将来可以参加多种基金?
交由专业人士进行投资管理
由公司做行政管理工作(比如,股息支票,纳税申报表等)
分散风险
提高交易的流动性和速度
降低交易成本(?)
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