文档介绍：“合规建设回头看”自查自纠报告
“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求,对我们金融行业而言,就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年,结合第八个“安全年”工作要求,省分行继续推进合规教育活动,我支行结合自身实际情况,在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查,通过开展合规学****教育和自查自纠,增强风险控制意识,强化合规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下:
一、合规风险管理总体情况
2011年上半年,为进一步牢固树立“安全第一,安全促效益”的观念,积极有效推进案件防控和“安全年”风险防范工作,我支行制定并下发了《**支行2011年“安全年”公司业务条线专项检查计划》,认真梳理2010年以来的各项业务检查,如内控工作专项检查,对2010年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务,对保理业务到期检查,对2010年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查,每月贷后团队对贷后管理情况进行统计通报等,检查涵盖对公条线各部门,业务范围广,包括各类专项检查,定期和因需检查相结合,力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正,防患于未然。同时,不放松对人员因素的合规检查,从领导到员工,
开展一系列的合规教育和培训,如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学****专题座谈会等,开展公司条线合规制度建设,树立合规文化。
二、合规回头看制度建设及落实情况
(一)管理层高度重视,以身作则,发挥旗帜带动作用。
结合领导人员“每季一课”要求,**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告,对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育,并与与会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求;支行领导班子成员、各部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余,各部门领导人员还通过自学,按时完成廉洁从业各项规定学****任务,深入思考和积极践行,重点掌握“四十五个不准”的涵义,全面提高自己的廉洁自律意识。
(二)落实日常合规工作,使合规工作基础牢靠,扎在实处。
持续开展“一班一讲一主题”教育,大力宣传“安全年”活动的有关要求,部门及团队负责人定期召集开小组讨论会,加强沟通,及时了解了员工思想动态,部署工作,提出合规要求,切实提高全体员工的安全合规的意识;金融行业各项政策及管理办法更新很快,需要及时向部门各岗位传达最新的办法并组织学****例如银监会最新要求,流动资金贷款支用单笔超过1000万元的,必须采用受托支付方式,而原来是以3000万元为标准;按照各部门业务开展阶段分工,营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务,贷后管理部门落实
新发生业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查,每月对公司类贷款客户档案进行检查,并且每月对对公贷款贷后管理情况进行总结及通报,使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化;根据要求,与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书,并且外请消防部门专业人员组织安全培训。
(三)组织合规自查自纠,排除隐患,向安全要效益。
一是团队内部自查和外部各类检查相结合,严格按照制度要求,发现问题,不论大小,如实通报,最大程度地挖掘