文档介绍：银华货币市场证券投资基金更新招募说明书
基金简称:银华货币市场基金
基金代码:A级基金份额代码180008、B级基金份额代码180009
(2007年第2号)
基金管理人:银华基金管理有限公司
基金托管人:交通银行股份有限公司
【重要提示】
本基金公开募集核准文件名称:中国证监会证监基金字〔2005〕4号
本基金公开募集核准日期:2005年1月11日
本基金合同生效日:2005年1月31日
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。
基金投资有风险,投资者认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2007年7月31日,有关财务数据和净值表现截止日为2007年6月30日(财务数据未经审计)。
目录
一、绪言 3
二、释义 3
三、基金管理人 7
四、基金托管人 14
五、相关服务机构 18
六、基金份额的交易 32
七、基金的投资 41
八、基金的业绩 46
九、基金财产 47
十、基金资产的估值 48
十一、基金的收益分配 52
十二、基金的费用与税收 54
十三、基金的会计与审计 56
十四、基金的信息披露 57
十五、风险揭示 62
十六、基金的终止与清算 63
十七、基金合同的内容摘要 65
十八、基金托管协议的内容摘要 75
十九、对基金份额持有人的服务 82
二十、其他应披露事项 85
二十一、招募说明书的存放及查阅方式 86
二十二、备查文件 86
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金管理暂行规定》(以下简称“《暂行规定》”)及其他有关规定以及《银华货币市场证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了银华货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
:指银华货币市场证券投资基金;
:指《银华货币市场证券投资基金基金合同》及对合同的任何有效修订和补充;
:指《银华货币市场证券投资基金招募说明书》;
:指中国证券监督管理委员会;
:指中国人民银行及/或中国银行业监督管理委员会;
6.《证券法》:指《中华人民共和国证券法》;
7.《合同法》:指《中华人民共和国合同法》;
8.《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》;
:指人民币元;
:指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人、基金份额持有人;
:指银华基金管理有限公司;
:指交通银行股份有限公司;
:指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
:指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为银华基金管理有限公司或接受银华基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的