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第一部分 单选题(500题)
1、商业银行柜面业务操作风险控制措施不包括（ ）。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息
，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
2、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（ ）。
【答案】：A
3、 市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种,其中（ ）风险尤为重要。
【答案】：B
4、下列各项属于现代信用风险管理的基础和关键环节的是()。
【答案】：B
5、下列关于风险管理部门的说法，不正确的是()。
【答案】：A
6、商业银行风险监管指标是对商业银行风险状况的量化反映，是准确识别、整体评价、持续监测商业银行风险的重要标准。银行风险监管指标设计应以（ ）为核心，以（ ）为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。
；董事会
；高级管理层
；法人机构
；董事会
【答案】：C
7、下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（ ）。
，是商业银行资产负债表上所有者权益部分
／实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等
【答案】：D
8、下列()不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法。
【答案】：B
9、柜面业务操作风险控制措施不包括( )。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
10、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。
【答案】：B
11、某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：B
12、下列关于银行监管基本原则的说法，正确的是()。
，应当具有适当的透明度
，一是主体公正，二是客体公正
，提高监管效率
，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
【答案】：D
13、（ ）是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阈值。
【答案】：C
14、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为4000万元，2015年期初存货为150万元，2015年期末存货为250万元，则该公司2015年存货周转天数为（ ）天。
【答案】：B
15、下列不属于汇率风险的是（ ）。
【答案】：D
16、计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该100%扣除的是()。
【答案】：A
17、以下各项符合商业银行风险预警程序的是()。
，信用信息的收集与传递，风险处置，后评价
，风险分析，风险处置，后评价
，后评价，信用信息的收集与传递，风险处置
，后评价，风险分析，风险处置
【答案】：B
18、（2018年真题）如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于（ ）。
％
％
％
％
【答案】：C
19、施工方案比较，定量分析（ ）。
【答案】：B
20、关于久期缺口的说法，错误的是()。
，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性就加强
，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度大，流动性随之减弱
，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性就加强
，利率变动对商业银行的流动性没有影响
【答案】：C
21、（2021年真题）商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（ ）
【答案】：B
22、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。
【答案】：B
23、下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是()。
【答案】：D
24、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（ ）。
，为下一步的风险计量和防控打好基础
，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程
、动态/交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究/开发能力
、事中控制和事后控制
【答案】：C
25、监管部门对内部控制评价的内容不包括（ ）。
【答案】：B
26、 净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比，这个比率必须大于（ ）。
%
%
%
%
【答案】：B
27、下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是( )。
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
／收益要求
，并重新完善风险管理程序
【答案】：B
28、商业银行对()变化的敏感程度直接影响资产负债的期限结构。
【答案】：B
29、点型火灾探测器安装的基本规定是，探测器至墙壁、梁边的水平距离不应小于（ ）m。
【答案】：D
30、土地权利证书由（ ）直接发放。
【答案】：C
31、在数据质量控制方面，下列（）不属于风险数据的要求。
【答案】：C
32、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（ ）数据和外部数据的分析;定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（ ）和影响程度作出评估。
；发生频率
；发生环节
；发生环节
；发生时间
【答案】：A
33、在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（ ）。
【答案】：D
34、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（ ）。
【答案】：D
35、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是0．8％，第2年的违约率是1．4％，第3年的违约率是2．1％。三年到期后，贷款会全部归还的回收率为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：A