文档介绍：XX银行合规管理制度
第一章总则
第一条为促进本行内部合规管理,增强自我约束能力,维护安全稳健运行,提高合规风险管理水平,实现持续规范发展,依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等法律法规,制定本制度。
第二条合规是指本行及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律准则、本行内部规章制度,以及行业的职业道德和行为准则(以下统称“法律、法规和准则”)。
合规风险是指因本行或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使本行受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
合规管理是指本行制定和执行合规管理制度,建立合规管理机制,培育合规文化,防范合规风险的行为。
对员工的经营管理行为和业务活动应依据本指引实施合规管理。
第三条倡导合规文化,明确树立“合规是发展的基石”、“全员主动合规”、“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”的合规文化理念,将合规目标置于优先地位,倡导诚信、正直的道德准则,培育全体员工的合法合规意识。
第二章目标与原则
第四条合规管理的目标是建立合规管理制度,健全合规管理机制,培育合规文化,确保本行依法、合规经营。
第五条合规管理的基本原则:
(一)健全性原则。合规管理应覆盖所有业务、全体员工、所有部门和分支机构,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(二)独立性原则。风险管理部门应当独立于其他部门及分支机构行使职能。
(三)有效性原则。合规管理应当符合有效性原则,达到科学性、合理性,制定符合监管要求及本行需要的合规管理制度;全体员工和经营管理人员应当严格遵守并维护合规管理制度的有效执行。
(四)发展性原则。合规管理工作应根据国家法律法规、政策制度等外部环境及本行经营战略、经营目标、经营条件等内部环境的实际情况,适时进行相应调整和完善。
第三章机构设置及职责
第六条由风险管理部门负责全行的合规管理体系,风险管理部门由3人组成。
第七条风险管理部门应配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的人员,并符合任职条件。
合规管理人员任职条件如下:
(一)具有较高思想和政治素质,遵守法纪。
(二)坚持原则,作风正派,不循私情。
(三)大专以上学历,同时具有中级以上专业技术职务。
(四)精通银行业务,具备银行储蓄、信贷、会计等专业知识。
第八条风险管理部门的合规管理职责包括:
(一)监督合规管理的基本制度落实及执行情况,督导各部门、分支机构根据法律、法规和准则的变化,及时修订、完善内部管理制度。
(二)对内部管理制度、重大决策、新产品、新业务及重要业务活动等进行合规审查,并出具书面合规意见。
(三)按照银行监管机构的要求和本行的相关规定,对全行经营管理行为和执业行为的合规性进行定期、不定期检查。
(四)对全行经营管理层及各部门、分支机构提供合规建议及咨询,并对其经营管理活动的合规性进行监督。
(五)处理涉及经营管理层及员工的违法违规行为的投诉与举报,对经营管理层及员工的违法违规行为进行质询与调查,督促整改并按规定进行报告。
(六)完成全行的合规评价任务,向董事会提交合规报告及监管机构要求出具的其他报告。
(七)将合规管理的有效性和执业行为