文档介绍：POS机使用及管理规定

目的
为保障公司资金安全,服务客户,制定本规定。
范围
适用于公司财务部门及安装POS机终端的POS机使用及管理。
3 职责
3. 1 财务部:负责与银联卡专业化收单机构办理POS机使用手续,监督POS机收款情况,指导POS机终端收款人员操作使用。
3. 2 各销售终端:负责日常POS机收款、撤销交易、退货等使用管理。
3. 3 各销售终端收款员:负责POS机具体操作,与财务部对账。
定义
POS机:POS是英文Point of Sales的缩写,意为销售点终端。销售点终端通过网络与银行主机系统连接,工作时,将信用卡在POS机上“刷卡”并输入有关业务信息(交易种类、交易金额、密码等),由POS机将获得的信息通过网络送给银行主机进行相应处理后,向POS机返回处理结果,从而完成一笔交易,并进行非现金结算。品种有有线和无线两种或有、无线兼用。
银联卡:指已加入银联网络的各发卡银行所发行的各类人民币银行卡。
5 内容
5. 1销售终端操作说明
5. 1. 1收款员在收到银联卡后,先看卡片本身是否完整,卡片应无剪角、打洞、磁条弯折、污损等情况。
5. 1. 2卡片背面签名条上是否有签名,如卡片后无签名,请持卡人在签名条上签名。
5. 1. 3 POS机在每次结算后,自动签退,在使用POS机时年是否为签到状态,依照屏幕提示进行操作。
5. 1. 4 POS机在待机时,默认交易为消费,可直接刷卡进行消费交易;按绿色的确认键,进入操作画面按照提示进行操作。
5. 1. 5 消费:根据客户消费金额,按屏幕提示进行操作。注意在刷卡后核对屏幕显示卡号与与卡面卡号是否一致,卡号一致继续操作即可。
本操作必须刷卡,如卡片有密码必须输入。打印出单据后,第一联商户存根由持卡人签字,商户留存,核对签名;第二联交持卜人留存。
5. 1. 6 撤销交易:在交易成功后,发现金额错误,或想取消此笔交易,选择撤销交易,根据提示进行操作,本操作需刷卡,不需密码。第一联由持卡人签字后留存。
5. 1. 7退货处理:在结算完成后,经相关领导批准客户进行退货时进行此交易,要求持卡人出示签购单,按提示操作即可,此交易必须刷卡,不需密码。第一联由持卡人签字商户留存,第二联交给持卡人。对隔日退货交易,应联系财务部凭退货单及原始交易签购单向发机银行提出调账(退货)申请。
5. 1. 8 当天结账:收款员在当天销售结账时,若当天有POS机收款交易发生,将POS机结账,以便核对POS机终端每日银联卡交易,打印出结账单据同每笔结算单据一并上报财务部。
5. 1. 9 销售终端在上报当天销售日报表时标明POS机收款笔数、金额,上报财务部。
5. 2 财务部账务处理
5. 2. 1财务部出纳员依据收到销售终端上报的当天POS机交易单据入账,借记“其他应收款—其他往来—××店POS机存款”科目,贷记“主营业务收入”等科目,待收到银行结算单、交易明细时,每笔核对无误后,借记“银行存款”、“财务费用