文档介绍：苏州人力资源培训
理财规划师培训
职业定义:
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中
小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。
职业发展和前景
专业理财是我国最具发展潜力的金融业务之一,是中国金融职场上的新宠。
我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至
少要达到每3个家庭中就拥有1个专业的理财师,这样计算,我国理财规划师
职业有20万人的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管
理,而在美国这一比例为58%。
对于目前利润达250亿元的国内个人理财市场来说,理财规划师的出现可谓是
“时机正当”。中国已成为全球个人金融业务增长最快的国家之一,银行、保
险等金融机构分设个人理财工作室。理财规划师既可以服务于金融机构,如
商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财
服务(私人理财顾问)。1997年,美均数是11万美元,相当
于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001
年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美均年收入是
11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家
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委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人
民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、
注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
课程目标:
1、培养正确的的理财观念,掌握理财专业技能;
2、实现个人及家庭理财目标;
3、提升业务能力,为高端客户提供规划服务;
4、掌握子女教育、风险管理、养老计划实施技能;
5、掌握证券、基金、外汇、黄金投资方案;
6、掌握实战营销技巧,实现工作收入与理财收入双赢;
7、增强行业交流,扩展行业资源;
8、使自身及客户不断提高生活品质,保持设定的生活水平,实现财务安全和
财务自由。
学习内容:
理财基础知识、现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险
规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。
培训对象:
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(1)银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
(2)证券、基金公司的投资顾问和客户经理。
(3)保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务
员。
(4)基金公司、投资中介及经纪公司销售经理、客户服务人员。
(5)提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等。
(6)各行各业的高级管理人员
(7)有志于从事理财规划的人员
(8)信托投资、房地产、收藏、典当等相关人员
(9)高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生
(10)对理财规划有兴趣,有意成为理财顾问的各行业从业人员。
报考条件:
1、三级【助理理财规划师】(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院
本专业或相关专业毕业证书。
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