文档介绍：内容提要
系统的特点
收付费
日结
银行接口
财务接口
系统的特点
业务财务两条线并行
收付费处理的细化
内部转帐新概念
日结系统
异地收付费
业务财务自动接口
业务财务并行
从收费方面看,可以收费与录单、核保等并行,提高效率。所有收费类业务均通过预收操作,降低风险。特别地对银代业务和续期业务,从系统规则上,要求先预收,后承保。在业务系统内部避免了预收保费出现借方余额的可能性。
从付费方面看,业务与财务分离,业务统计不依赖于是否给付,业务完成即形成应付,财务付费冲减应付,免去月末应付未付的核对。将月底集中对帐分散到日常工作中。
收付费处理的细化
收付费方式的细化:传统收费方式只有现金、支票和银行代扣,对于新出现的银保通、POS等收费、支票业务,通过到帐确认功能,有效防范风险。支持多种付费方式,银行制返盘,现金,支票,网银等。并对付费信息进行明细记录。
业务类型细化:新契约收付费,保全收付费,理赔收付费等
内部转帐概念
引入内部转帐后,对于多交保费的挂帐、撤件等问题,都可以在业务系统内部解决,省去了财务人员在业务系统外对往来帐的处理。可以直接转入客户账户。通过客户账户在不同业务收付费之间流转。目前和谐系统不支持。
日结系统
新系统推出全新的日结系统,所有的业务处理都可以通过日结反映,财务人员不再根据业务批单等明细记帐,而是通过日结汇总记帐,减少凭证量和工作量,提高效率和准确性。
日结包括:收付类日结、新契约类日结、续期类日结、保全类日结和理赔类日结
异地收付费
全面支持异地收付费。过去的异地收付费需要先进行内部往来的处理,然后在业务系统里进行手工触发。现在可以直接在业务系统里进行异地收付费的操作。
注意:收付费地的财务人员需要主动通知代收代付地的财务人员,并将日结传真至代收代付地。会计凭证可能通过跨公司代码凭证生成。
业务财务自动接口
每日的业务数据可以自动生成财务凭证,广大财务人员要做的工作就是核对生成的凭证和业务部门的日结及其他原始凭证。
内容提要
新系统的特点
收付费
日结
会计处理规则
注意事项
收付费
收费
收费日结
收费修改或删除
付费
付费日结