文档介绍：穹顶之下为爱升级
之“老客户保障升级”
由一个理赔案例引发的思考
理赔客户:刘先生的妻子
营销员:付新东经理
保险保障:10万保额的重疾及3万的附加医疗
保险事故:2015年中刘先生的妻子确诊为胃癌
12月8日,为表示对公司及业务员的感谢,客户专门来密云支公司献上锦旗,并分享自己的经历及保险的重要性。李满合总、付经理与客户合影留念。
左二为客户刘先生
刘先生妻子大病治疗费用缺口
缺口
47万元
刘先生经营一家超市,在为妻子看病期间,超市只好关门歇业,大病不仅带来了高额的治疗费用,同时也使得客户家庭收入中断!
我们的使命是:
不但为客户送去保障
更要为客户送去足额保障!
那么, 我们老客户的保障情况如何?
:
1),占比45%
2)0-,占比23%
3)10-,占比22%
客户重疾保额分布图
老客户重疾保障缺口很大
90%的客户重疾保障需要升级!!!
老客户重疾产品加保率概率很高
机构
运作时间
分配
客户数
加保
客户数
加保率
参加活动业务员人数
举绩率
标保(万元)
嘉兴中支
一个月
7102
546
%
368
%
2655
温州保丰
二周
585
61
%
42
%
271
丽水龙泉
二周
1216
125
%
44
%
241
湖州安吉
二周
1399
164
%
137
%
588
浙江分公司2015年开门红保障升级成功经验:
①老客户加保率:运作时间短短的半个月或一个月,加保率高达10%;
②拜访是王道:浙江分公司经验是每天只发5个客户,若不完成100%拜访,则第二天不发送新的客户名单;高密度的拜访使得中支举绩率均在65%以上;
③客户筛选有学问:最近一次投保时间距今越近,年缴保费越高的客户加保率越高。
老客户保障升级有可为!
两年以上清零
半年至两年二折
半年内正常计入
重疾超250万,身故超400万
清零牢记三句话
清零除外三项事
非一二三四类职业或非标准体
有理赔记录
老客户加保核保优惠政策助力保障升级
老客户保障升级流程
①记事本中查看
老客户名单及免体检保额情况
②太保官微为客户做保单检视
③根据保单检视及免体检保额为客户制作计划书
④携带“保障升级通知书”、“防霾手册”活动彩页、保险计划书上门拜访