文档介绍：理财是什么?
统计家庭资产、负债、收入和支出
平衡一生的收入和支出
实现自己的理财目标(即生活目标)
实现财务自由
平衡一生的收支
客户为什么要理财?
1、改革开放30年,经济的高增长改善了人民的生活,居民家庭有了一定的财富,个人资产及消费欲望不断增加。
2、从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建,住房制度、医疗制度、养老制度、社保、教育体制改革相继推出,使各项支出中由个人或家庭承担部分不断加大;住房价格攀上新高。
3、人口老年化及老年人口相对贫困化
通货膨胀怎样吞噬着我们的财富
20年内保持每年 % 不变,消费者物价指数会翻一倍
价格
10年前的价格
现在的价格
10年后的价格
20年后的价格
一张电影票
￥5
￥20
￥28
￥40
一支冰棍
￥
￥3
￥
￥6
一张公共汽车票
￥
￥2
￥
￥4
项目
客户为什么要理财?
简而言之,经济的发展和各项体制改革使得人们不得不关注个人或家庭的财务,并做出妥善安排以确保日后生活在财务方面独立、安全、自主。即所谓的财务自由。然而面对日益复杂的市场环境和法律环境,个人的专业知识往往难以应付。因此寻求专家提供个人理财规划服务的意识和理念登陆中国,从而产生了巨大的需求。
家庭生命周期
家庭财务周期
你的理财目标是什么?
人生理财四大目标
家庭基本生活
退休
子女养育
住房
梦想,从这里开始…