文档介绍：有效开展反洗钱工作的重点问题人民银行杭州中心支行蒋仲山二O一一年三月1主要内容金融业反洗钱工作存在的问题有效开展反洗钱工作的重点问题2一、金融业反洗钱工作存在的问题对反洗钱工作的认识不到位思想上,相当一部分高级管理人员不够重视反洗钱工作。据一家大型银行机构自查,有40%以上的支行机构未上报可疑交易报告。工作中,过分强调反洗钱工作对业务工作的负面影响,存在严重的“两张皮”现象。操作上,对反洗钱工作存在积极或消极应付。3客户尽职调查不到位客户身份信息不全客户尽职调查措施不力对可疑交易报告缺乏正确认识过度依赖计算机自动提取可疑交易缺乏人工的分析判断过多的防卫性报告可疑交易报告缺乏综合分析4反洗钱工作效率低下重复保存客户身份资料反洗钱信息共享程度低反洗钱工作保密意识淡薄对反洗钱工作保密的重要性缺乏认识业务工作的拓展忽视保密工作5二、有效开展反洗钱工作的重点问题(一)提高对反洗钱工作的认识1、正确认识金融机构履行反洗钱义务是法律规定2、正确认识金融机构在反洗钱工作中的作用:金融机构认真履行反洗钱义务是反洗钱工作的核心和基础。金融机构在整个反洗钱体系中居于核心地位。金融是现代经济的核心金融机构是洗钱的主渠道:网点众多、金融工具丰富、资金转移方便快捷等6附:金融行动特别工作组40+9建议的核心内容金融行动特别工作组1990年2月出台了《关于洗钱问题的建议》,对政府和金融机构提出了40条建议。2001年10月提出了打击恐怖融资8条特别建议,2004年10月又提出打击恐怖融资第9条特别建议。这些建议已成为反洗钱和反恐方面国际公认的准则和标准。40条建议分四个部分:总则(3条),法律、法规在反洗钱方面所发挥的作用(4条),金融体系在反洗钱方面的作用(22条),加强国际合作(11条)。7金融机构忠实履行反洗钱职责是反洗钱体系运作的基础。面对客户:了解你的客户熟悉业务:能够对可疑资金交易和客户作出判断3、正确认识反洗钱工作对金融机构防范风险的作用8(二)必须落实“客户身份尽职调查”(CDD)措施“了解你的客户”是国际上反洗钱的惯例之一,是反洗钱工作中应当遵循的最重要的原则,是报告高质量可疑交易的基础。1、客户身份尽职调查的具体内容核对、登记客户(相关关系人)真实身份信息并留存有效身份证件复印件。实行客户风险等级管理采取持续的身份识别措施9重新识别客户(人行令2007年第2号第二十二条规定的七种情形)金融机构委托第三方履行识别客户身份的,应当承担最终责任。履行客户身份识别义务时,发现可疑行为进行报告10