文档介绍：金融机构大额交易和可疑交易报告浙江省农信系统XX年反洗钱岗位资格考试题库一、单选题 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向机关举报,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、中国人民银行及公安机关B、银监会C、证监会D、法院 2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚款。 A、一万元以下五万元以下B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下D、十万元以上二十万元以下 3、中国人民银行设立机构,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行分支机构B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行 4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备。 A、中国人民银行B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行 5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交报告。 A、大额交易报告B、大额可疑交易报告 C、可疑交易报告D、重点可疑交易报告 6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 A、电子邮件B、金融机构各网点 C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构 7、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5B、10C、15D、20 9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在可疑交易发生后的个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5B、10C、15D、20 10、在反洗钱工作平台中,名单客户产生的大额和可疑案例,大额案例系统自动上报,可疑案例系统自动排除。 A、黑B、白C、红D、关注 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指。 A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指个工作日之内。 A、10B、5C、2D、15 13、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量资金交易中的“长期”和“短期”分别为。 A、一年以上,3个工作日B、一年以上,10个工作日 C、三年以上,3个工作日D、三年以上,10个工作日 14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”,“客户”指。 A、仅指对公客户B、仅指对私客户 C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确 15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》中所称的“频繁”是指。 A、交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生,且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生,且持续7天以上 16、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于。 A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易 17、Z银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法定代表人李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来3000美元外汇,合计75000美元,并均由李某办理结汇。李某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型。 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B、多个境内居民接受一个