文档介绍：鄞金凰奎筮工直笸堡研究生:指导教师:业:专年月分类号密级编号—
弛期:幽妲獭在学期间研究成果使用承诺书原创性声明期:』迦￡:不包含为获得凼苤直太堂及其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同本人声明:所呈交的学位论文是本人在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除本文已经注明引用的内容外,论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果,也:志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名:指导教师签名:本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定,即:内蒙古大学有权将学位论文的全部内容或部分保留并向国家有关机构、部门送交学位论文的复印件和磁盘,允许编入有关数据库进行检索,也可以采用影印、缩印或其他复制手段保存、汇编学位论文。为保护学院和导师的知识产权,作者在学期间取得的研究成果属于内蒙古大学。作者今后使用涉及在学期间主要研究内容或研究成果,须征得内蒙古大学就读期间导师的同意;若用于发表论文,版权单位必须署名为内蒙古大学方可投稿或公开发表。日期:
摘要关键词:洗钱,反洗钱,网上银行随着网络通信技术的不断发展,作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为网络洗钱的重要媒介。网络的繁荣促进了金融等相关产业的发展,但其隐蔽性、虚拟性、匿名性和跨国性等特点提供了全新的洗钱渠道,给洗钱犯罪分子提供了极大的便利,使洗钱活动变得更加隐蔽和复杂,同时也给防范、控制和侦察洗钱犯罪带来了很多障碍。近年来,我国各家商业银行纷纷大力发展网上银行业务,呈现出井喷式的发展趋势。而随着信息技术的进步和产品的创新,网上银行业务不断完善,业务量持续增加,怎样在持续稳健的发展网上银行业务的同时,防范打击利用网上银行业务洗钱等非法犯罪行为,已成为广大金融机构迫切需要解决的问题。本文试图从商业银行的角度,解读网上银行业务反洗钱工作的现状和对网上银行业务反洗钱工作的一些意见和建议。论文从网上银行概述开始,详细介绍了网上银行的概念、相关参与者,介绍了网上银行在我国的运行特征及与传统银行业务的竞争优势,罗列了网上银行业务的种类以及由此可能产生的洗钱风险。然后详细分析了利用网上银行洗钱的方法和原因,提出了目前我国网上银行反洗钱工作的难点和问题,探索了进一步做好网上银行反洗钱工作的措施。
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利用电子支付工具的便捷性洗钱⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。目录第一章绪论⋯⋯.....⋯......⋯.....⋯⋯⋯⋯⋯⋯..⋯⋯.选题背景和研究意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.√.⋯⋯⋯....⋯..⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯....⒄埂论文的研究思路和内容⋯.....⋯⋯⋯..⋯⋯.⋯⋯⋯.....网上银行概述..⋯...⋯.....⋯.......⋯⋯⋯⋯.⋯..⋯网上银行的概念.⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯网上银行参与者⋯......⋯⋯.⋯.⋯..⋯⋯..⋯⋯.⋯...网上银行的运行特征及竞争优势⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯..网上银行的业务类别...⋯.....⋯⋯...⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯网上银行的业务特征为洗钱提供了“便捷”⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯第三章利用网上银行洗钱的手法⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯利用网上银行业务匿名的特点实施洗钱行为.⋯⋯......⋯⋯..利用非面对面服务的特点洗钱..⋯.⋯..⋯⋯.⋯..⋯⋯....利用网上银行转账金额限制标准执行洗钱.⋯⋯....⋯⋯⋯⋯利用网上银行业务的隐蔽性特点洗钱⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯利用网上银行交易记录要素保存不够齐全和准确洗钱⋯⋯⋯....网上银行反洗钱工作难点和问题⋯⋯⋯⋯⋯⋯.⋯.⋯⋯.网上银行反洗钱的难点⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.⑾⑾趾头直婵梢山灰啄讯龋第二章第四章
.⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯...⑽⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯制定严密有效的法律制度....⋯⋯⋯....⋯⋯.⋯⋯⋯⋯.建立、健全网银支付规范,完善网银反洗钱内控制度⋯⋯⋯⋯.严格执行客户身份识别制度,从源头上防范洗钱风险.⋯⋯.⋯..提高反洗钱监测的智能化分析水平⋯