文档介绍：:..芇1方案摘要莆刘建国先生今年45岁,是长达公司部门经理,税后每月工资为8000元,,是一名注册会计师,任物流公司财务主管,税后地每月工资为5000元,,在私立国际学校读高三,,,价值600000元,欠银行公积金贷款100000元,,价值200000元,每年需偿还19000元,,其他电器类日常用品10000元,,银行存款50000元,定期一年存款100000元(5月30日到期未取).:一年期企业债券50000元,%;一年期信托产品80000元,%.p1EanqFDPw蚃葿一年膳食费用30000元,通讯费用10000元,医疗费用7000元,水、电、,衣物购置花费10000元,维修费用1000元,——蚂健康状况膃良好莈良好芅良好莄拟退休年龄羂60蒇55蚆——肆拟完成教育螁——薇——肇大学(英国)、、:芆1、短期目标:薃1)准备儿子教育基金,)购买商业保险,、中长期目标:羈1)合理规划投资组合,)强化现金管理,提高短期偿债能力,)退休规划,(单位:元人民币)莅家庭资产蚁金额膇家庭负债莇金额蒅现金肁10,000衿长期负债膆薅银行活期存款蒂50,000莇房屋贷款羅100,000蚅银行定期存款虿101,800聿汽车贷款蚄95,000螄现金与现金等价物小计肀161,800蒇长期负债小计螇195,000袄其他金融资产蒁腿中期负债蒆袄股票袂100,000蚇芅羄国债罿150,000莈短期负债肄肄企业债券莀51,750袆信用卡透支肆15,000膄信托螀83,840薈应纳税款袅芄其他金融资产小计膁385,590羆短期负债小计薄15,000莄个人资产薂螈蚇蒃房屋不动产蝿600,000蒀莆蒃汽车膀200,000袈膅薃家具薁50,000薀羄蚃日常用品羂10,000肇羇肇古玩收藏品莃50,000肃负债总计羀210,000膇个人资产小计螃910,000蒁净资产螈1,247,390膇资产总计膄1,457,390芃负债与净资产总计螁1,457,(单位:元人民币)蒆收入肃金额袁百分比膈支出薆金额蒄百分比薃经常性收入膁蚆袅经常性支出羁羀螆工资芆156,000螂73%虿膳食费用螆30,000蚆17%膀奖金螁50,000袆23%袃通讯费用袂10,000蒀6%羆银行存款利息蒈1,800袈1%薃医疗费用莀7,000衿4%莆债券利息节1,750荿1%芀水电煤气费肈8,000莅4%葿信托收益蒇3,840蒆2%肄子女教育费用蕿45,000袈25%芈袃羃艿房屋贷款还款蚅20,000袆11%肃蚀莇蚄汽车贷款还款肃19,000肀11%袅经常性收入小计蒃213,390膃100%膇经常性支出小计薇139,000节77%芃非经常性收入薈艿蕿非经常性支出蚇芃羁芈蚆蚄衣物购置葿10,000肇6%螆螁膁袆维修费用袆1,000膂1%虿衿羆薃旅游费用莀30,000蚈17%肆非经常性收入小计羃螈莆非经常性支出小计膆41,000莄23%薀收入总计葿213,390芆100%薁支出总计节180,000膈100%袅结余蒁33,390腿蒆袄袂羁注:工资、,可用于投资增加资产规模薂