文档介绍：第十一章银行柜台安全防范
第一节  金融抢劫案的特点及防范对策
 
    一、金融抢劫案的原因
 
    1、从银行自身的业务状况看,银行业务的发展,客观上为犯罪分子提供了机会和条件。
    2、单位内部枪支的流失,境外枪支的走私入境,个别案犯私造枪支,为犯罪分子暴力抢劫银行提供了工具
    3、内部人员作案,或内外勾结作案,使得作案能量加大,作案容易得手。
    4、影视、书刊等媒体暴力文化的影响,对抢劫银行犯罪起着推波助澜的作用,有的在客观上甚至起到了传播犯罪方法,教唆犯罪的作用。
 
    二、金融抢劫案的特点
 
    1、罪犯在抢劫前,基本上都要进行“踩点”。
    2、案犯多在午间休息,刚上班或快下班等人少时作案。
    3、案犯多使用偷来的或假牌照汽车,在行抢时将发动着的汽车停放在实施作案现场附近,车内留有司机,开着车门从事抢劫后立即逃跑。
    4、案犯作案时多戴墨镜或蒙面,使人难以辨认。其到银行后采取突然袭击,在紧张混乱的状态下迅速行动。
    5、案犯进入银行后,首先设法破坏电话报警设备及自动报警系统,使职工无法向公安机关报警。
    6、抢劫银行的案犯都带有凶器,不少情况下还带有真枪,必要时杀害职工或捆绑职工,以便顺利作案。
    7、抢劫银行几乎都是团伙作案,有预谋、有计划、有组织实施犯罪。
    8、内部人员或内外勾结作案的情况突出。
    9、施放麻醉药物作案。
    10、绑架人质,挟持客户到银行取款,抢劫银行客户的钱财作案。
 
    三、金融抢劫案的防范对策
 
    (一)加强领导,认真落实治安保卫工作责任制
    (二)加强教育、提高职工的防抢意识和能力
    (三)加大投入,改善防范设施
    (四)强化管理,建立健全安全保卫制度
    (五)从严治警,充分发挥经济民警的作用
    (六)制订防抢应急方案,搞好防抢演练
    (七)加大宣传力度,打击犯罪
 
第二节  金融诈骗案的特点及防范对策
 
    一、金融诈骗案的特点
 
    (一)利用票证、票据诈骗
    1、伪造银行汇票和有关印章、骗取银行资金。
    2、伪造银行客户开出的汇票委托书,欺骗银行开出汇票,使银行承担由此造成的经济损失。
    3、涂改或伪造银行储蓄存折,诈骗银行资金。涂改或伪造银行储蓄存折在任何时候,任何地方都有发生。
    4、窥视储户定期存款资料,诈骗银行资金。主犯派人到银行营业网点,窥视数额较大储户存单资料,伪造储户身份证,冒充储户挂失定期存单后,转入活期存款。随后分多次在不同营业网点将款提走。当储户在定期存单到期后去银行取款时,银行才发现被骗。
    5、骗办信用卡或利用信用卡恶意透支,诈骗银行资金。此类案件的发生主要是案犯利用假身份证或盗窃他人身份证登记申请办理信用卡,然后利用信用卡作案,或持信用卡在短时间内到不同的营业网点(自动提款机)诈骗。
    (二)引诱内部人员参与作案
    从金融诈骗案发生的情况看,内部人员参与作案的多是由外部人员以高额回报为诱饵,引诱内部人员内外勾结开具巨额空头存单,到异地银行贴现办理抵押贷款,或是利用信用卡,不及时止付透支帐户。使银行蒙受