文档介绍：StandardOperationProcedureProcessName:产险车险出单标准操作手册CONTENTPAGEIntroduction简介Objectives&Scope流程目的和范围KeyReferences,AbbreviationsandSymbols主要参考、简称和符号ActivityDescription活动描述AuthorityLevelTable权限划分ProcessControlplan流程控制规划ProcessandRiskManagementConsiderations流程与风险管理考虑ActivityContingencyPlan活动应变规划1–Introduction简介标准操作流程描述的是:车险出单过程中的各环节操作,包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。2-ProcessObjectives&Scope流程目的和范围流程的目的是:通过规范各操作,提高内勤技能,并为内勤提供操作指导。流程的范围:产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务(不含新渠道)。3-KeyReferences,AbbreviationsandSymbols主要参考、简称和符号ReferenceddocumentsanditemsEPCIS-AUTO:产险车险承保系统。AbbreviationsusedSPDStandardProcessDescriptionSOPStandardOperatingProcedure1上门接待Page42报价Page43投保资料初审Page74初审问题件沟通Page75录单Page96批改Page327核保下发沟通Page468销号Page509打印Page5610打印交费通知单Page6011手续费录入Page6312退保Page7313单证领用、装订及归档Page8214结束Page82-ActivityDescription活动描述上门接待Step1:面带微笑,主动询问客户需要办理何种业务。Step2:针对投保车险业务,要求客户提供资料:被保险人与车主相同且为个人客户时,要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件,转保业务需提供上年保单,平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息;指定驾驶员还需提供驾驶证复印件;被保险人与车主相同且为团体客户时,要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单,平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息;(被保险人与车主不为同一人时,除需提供以上资料外,还需提供被保险人与车主的关系证明,如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的,只能以车主为被保险人)。Step3:指导客户填写投保单,且在投保人签章处签字或盖章。报价Step1:收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时,需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息,包括:车主的所属性质、车辆的使用性质、厂牌型号、车架号、发动机号、初登年月、行驶区域、投保险种等相关资料。Step2:点“车险询价”(询价系统)Step3:选择需要录入的险种、车辆使用性质及所属性质Step4:点击“询价”Step5:根据提供的车辆相关信息录入试算保费Step6:将试算出的保险费告知客户或业务员投保单初审Step1:正确使用投保单,按行驶证车主的性质选择正确的个人或企业投保单,使用错误的退回重填Step2:投保单必须用水笔填写,不允许用油笔、铅笔填写,否则退回重填Step3:投保单字迹用正楷填写,书写清楚,金额和保险期限不应有涂改,保费计算要正确,投保单原则上不得有涂改(若有涂改应有客户的签章),两处以上涂改的必须退还重新填写Step4:投保单必须有被保险人签章,否则一律退回Step5:投保资料必须完整和有效,否则退回。个人客户必须提供能有效证明个人身份的证件复印件及行驶证复印件;企业客户必须提供有效的组织机构代码证复印件及行驶证复印件;新车没有行驶证的提供新车合格证Step6:投保要素必须填写完整,否则退回重填被保险人信息:个人客户被保险人名称按照有效证件上的全称填写;团体客户被保险人若与投保人一致,被保险人名称按照公章上的全称填写,不得简写证件号码:组织机构代码证是9位;税务登记证是12位;身份证号码/驾驶证号码是15位或18位,车辆行驶证或合格证车架号/发动机号确保一致。被保险人地址:填写完整的被保险人所在地的地址和邮编。个人客户如未提供其它地址,地址一栏填写内容应与身份证一致。并要具体到门牌号码或大厦名称;被保险人联系电话:是指可以联系上的座机和移动电话保险期限:保险期限通常为一年,承保商业险的团体客户可以按季度承保,最短不低于3个月,具体由核保人决定。行驶证车主