文档介绍：参赛者:,
学院:金融学院
专业:投资与理财
大学生自我理财方案设计
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一:理财的意义
二:现实情况
三:目前财务状况
四:理财目标
五:理财规划
六:理财观念
七:理财规划结论
目录
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一、理财的意义
大学生作为一个特殊的消费群体,在当前的经济生活,尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。大
学期间是学****投资理财的黄金时间,
也是大学生形成正确消费观念和****br/> 惯的重要阶段,制定一个完美的理
财计划能够让我们更轻松地走向成
功。
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二、实际情况
我们离开父母,进入了大学,每月有了固定的生活费,手中的钱多了起来,开始了自己支配金钱的生活,但却往往感到不知所措。同学当中很多人没有树立正确的消费观念与理财观念,在前半个月花钱大手大脚,导致后半个月过上了紧衣缩食、无钱可用的日子,这就是典型的不会理财的表现。
大学生理财知识的缺乏不
仅会造成我们消费上的盲
目,扰乱我们的正常生活,
更会对我们的学****造成严
重的影响。
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三、目前财务状况
理财对象:范,丽
每月生活费:1000
兼职收入:400
支出:饭卡——500 电话费——50 水果、零食——200 网费——100
其他消费——300
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收入
支出
项目
金额(元)
比重(%)
金额(元)
比重(%)
生活费
1000
基本生
活开销
850
兼职
400
其他消费
300
合计
1400
100
合计
1150
结余
资金
250
现金流量表
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四、理财目标
(一)总体目标
1、满足自己正常的生活需要并保证生活质量
2、有部分节余,可以有初始资金进行一些理财
投资,从而能够早点步入金融领域。
3、通过理财规划使自己树立正确的消费观和合
理的理财观,并能够使自己对财富的控制和
管理能力得到大幅提高
(二)详细目标
1、在大三上学期,可以自己支付专升本报名、培训的费用1000元
2、在毕业后自己购买一套职业装
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五、理财规划
根据,丽同学的日常消费可以看出,她对自己的生活费几乎没有计划,如果没有兼职,父母给的生活费就不够。
所以我们在不影响她生活质量的前提下,对她的生活费进行如下规划:
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1、建立账本,将消费的每笔费用都认真记录
2、生活费用规划到每一天。
经过跟范文丽同学了解,她一个月外出兼职8天,这8天的饭用人单位负责。只需支出40元路费。
根据食堂的价格,学校周边水果、零食价格,这些每天控制在25元内,减去8天兼职。一个月550元
网费、电话费,其他费用包括的日常用品、衣服、娱乐不进行调整。计450元
3、每月结余,400元。
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4、新开一张银行账户,每月存入200作为应急准备金。从5月份至本学期结束,有400元;放假期间父母给的零花钱,也许还有实****保守预计存400元;开学9月份、10月份,400元。将有1200元,可以作为专升本的报名费、培训费。
5、根据我们现在所能承受的风险,和本金的有限。剩下的200元,基金定投。一年2400元,(放假期间的资金,可以实****或将父母给的零花钱存起来)期限3年。
如果成功的专升本,继续基金定投,按每年10%(保守利率)的报酬,3年后购买职业装绰绰有余。
如果没有专升本,可以将基金定投转给父母,换取一定的费用。
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