文档介绍：第二章现金流量构成与资金等值计算某工厂计划在2年之后投资建一车间,需金额P;从第3年末期的5年中,每年可获利A,年利率为10%,试绘制现金流量图。答:该投资方案的现金流量图如图1所示。AAAAApi=10%01234567图1现金流量图有一笔50000元的借款,借期3年,按每年8%的单利率计算,试求到期应归还的本和利。答:用单利法计算,根据公式,有:即:到期应归还的本利和为62000元。在****题2中,若年利率仍为8%,按复利计息,则到期应归还的本利和是多少?答:用复利法计算,根据公式有:即:。现在把500元存入银行,银行年利率为4%,计算3年后该笔资金的实际价值。答:已知P=500,i=4%,n=3,求F。由公式得:即:500元资金在年利率为4%时,,。甲公司向乙公司借款100万元,借期2年,年利20%,到期一次还清,计复利,问到期甲公司向乙公司偿还本利和多少?答:已知由公式得:(万元)即:到期甲公司向乙公司偿还本利和为144万元。某建筑公司进行技术改造,1998年初贷款100万元,1999年初贷款200万元,年利率8%,2001年末一次偿还,问共还款多少元?答:先画现金流量图,见图2所示。图2现金流量图F=?100万元i=8%01234200万元则:即,。假使你希望第4年末得到800元的存款利息,银行每年按5%利率付息,现在你应当存入多少本金?答:即:。某青年2年后需要资金5万元(2年后一次支付),现在存入多少钱(银行的年利率为10%)?答:即:。某公司对收益率为15%的项目进行投资,希望8年后能得到1000万元,计算现在需要投资多少?答:先画现金流量图,如图3所示:F=1000万元P=?012345678图3现金流量图i=15%P=F(1+i)-n=1000*(1+15%)-8=(万元)即,。某夫妇每月存入银行20元,月利率为8%,求一年期本利和多少?答:已知A=20元,i=8%,n=12(元)即,。某人某月抽烟30包,以买低档烟计需30元/月,一年为360元计,问35年后该烟民总计用于抽烟的钱是多少?(设i=9%)答:已知A=360元,i=9%,n=35(元)即,。某公路工程总投资10亿元,5年建成,每年末投资2亿元,年利率为7%,求5年末的实际累计总投资额。答:已知A=2,i=7%,n=5,求F。此项目资金现金流量图见图4。第5年虚线表示需要收入多少才能与总投资相持平。F?2012345图4资金现金流量图(亿元)此题表示若全部资金是贷款得来,。若要在8年以后得到包括利息在内的300万元的资金,利率为8%的情况下,每年应投入(或存储)的基金为多少?答:已知F=300,i=8%,n=8,求A=?。则(万元)即,。某公司计划在第5年末购置一套40万元的检测设备,拟在这5年内的年末等额存入一笔资金到银行作为专用资金,银行存款年利率为10%,按复利计算,求每年等额存入的资金应不少于多少万元?答:已知F=40,i=10%,n=5,求A=?。则(万元)即,。某企业打算五年后兴建一幢5000m的住宅楼以改善职工居住条件,按测算每平方米造价为800元。若银行利率为8%,问现在起每年末应存入多少金额,才能满足需要?答:已知F=5000×800=400(万元),i=8%,n=5,求A=?。即,。为在未来的15年中的每年末取回8万元,先需以8%的利率向银行存入现金多少呢?答:已知A=8万元,i=8%,n=15,求P=?。则即,。某华侨打算每年年末出资10万美元,三年不变,试问该华侨与第一年年初存入银行多少美元(年利率为11%)以支付该项资助费?答:已知A=10万美元,i=11%,n=3,求P=?。则某建筑公司打算贷款购买一部10万元的建筑机械,利率为10%。据预测此机械使用年限10年,每年平均可获净利润2万元。问所得利润是否足以偿还银行贷款?答:已知A=2万元,i=10%,n=10,求P是否大于或等于10万元?。即,足以偿还银行贷款。某华侨为支持家乡办厂,一次投资100万美元,商定分5年等额回收,利率定为年利10%,求每年回收多少美元。答:已知P=100万美元,i=10%,n=5,求A=?即,。某人要购买一处新居,一家银行提供20年期年利率为6%的贷款30万元,该人每年要支付多少?答:已知P=30万元,i=6