文档介绍：学位论文工商管理硕士腝至塑西南财经大学从商业银行经营管理的角度看“银行一证券合作”昱堡壶指导教师壹廷量作者学号
摘要文则对各类产品的现状和问题、商业银行的价值取向、利益结构做了行业管理部门对商业银行银证合作业务的影响和商业银行对策诎产品的详细描述和分析,占据了很大的篇幅,这一部分是本文的特色;银证合作是伴随着证券业的诞生就在中国出现的。近年来,银证合作日益深入,形式日益丰富,影响也在不断扩大。因此引起了学界和业界的浓厚兴趣,引发了诸多讨论,论者研究选取角度各不相同。本文从商业银行经营管理这个角度入手,以商业银行的价值取向作为标杆来讨论银证合作,有别于许多论者的分析角度。更多论者倾向于银证合作宏观层面的分析,可以说是“从上往下看”;笔者则从一个商业银行基层经营者的角度分析,可以说是“从下往上看”。角度不同自然参考价值就各有不同。笔者在建设银行四川省分行负责银证合作业务近八年,亲历亲为设计、开发、洽谈、办理和管理过大部分银证合作业务,对商业银行这项业务的价值取向、利益结构、营销策略、产品历史和现状、内部管理和外部监管体会颇深。全文有九章,分别研究银证合作的定义和范畴谝徽、银证合作国外发展简史和在我国存在的原因及发展方向诙、商业银行银证合作的动机及其动机的演进谌⑺恼、商业银行银证合作市场策略谖逭、商业银行银证合作主要产品和特点诹、商业银行银证合作业务的组织、管理和实施谄哒、银行和证券章约耙ず献饕滴褡芙岷驼雇第九章全文的主线是变化中的商业银行银证合作价值取向疚闹幸渤为动机诘谌⑺恼轮氐憬辛瞬觯⑶夜岽┯诟髡陆凇5谝弧第二章是全文的先导,讨论了部分基本问题,便于读者对全文的理解。第五章是从市场营销的角度对商业银行银证合作业务的分析,较有新意的是用收益和风险作为两维对证券客户进行的四分法。第六章是对产品研究在我国目前的很多相关文章中,都只给予了简单罗列,而本剖析,这一部分综合性很强,既是市场营销策略讨论谖逭的延
和第八章是单独将第六章涉及到的两个很重要的问题——银证合作笔者虽然从业多年,但是理论基础不够,对证券业的研究程度比伸,又涉及到了内部管理谄哒和外部监管诎苏。第七章业务的内部管理和外部监管做了进一步的深入讨论。在第七章中,使用了组织行为学的一些有用的理论进行分析。最后,在第九章中做了一个简单的总结和展望。第九章相对比较简单,因为笔者希望给读者思考留下较大的空间。较浅,资料来源也有限,难以避免研究深度不足,分析阐述不够透彻’的问题。文章旨在对多年的银证合作业务基层实践经验进行理论化、系统化的总结,为商业银行开展银证合作业务提供参考,并起到抛砖引玉的作用。关键词:银证合作商业银行经营管理
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为什么会产生这种内在合作需要呢庵帜谠谛枰J且怀刹槐涞幕刖在中国,与银行业相比,证券业是一个新生事物,只有年的发展历史。但是从证券业诞生那天起,银行和证券行业就有一种强烈的合作冲动。问题是,这样的合作是否是一种长期的存在呢桃狄是不断发展的呢桃狄胁扇『沃质谐≌铰阅这两个行业到底在合作些什么呢献鞑耸裁从跋炷商业银行是如何对这样的业务进行管理的呢喙艿本侄粤礁鲂幸档暮献饔质窃趺纯吹呢庑┪侍舛际墙鹑谝荡右等嗽焙脱д吒行巳さ奈侍猓彩潜疚南研究的问题。这个问题的研究有很多角度和方法,笔者特别选取了商业银行经营管理这个角度来讨论“”韵录虺埔ず献,得出的结论将有利于我们理解上面提出的问题。在本文中,有许多对于证券行业的分析,这些内容均来源于银行业内对证券行业的专业判断,其目的也是为了更好的说明问题,帮助商业银行从业人员提高对银证合作的把握能力,正确认识银证合作存在的机遇、收益和风险。本文在商业银行银证合作业务产品的分析方面较有特色,不仅仅叙述了产品本身,还分析了这些产品的收益、风险、利益结构透局约按嬖诘奈侍獾鹊取置疚闹兴傅睦娼峁故侵冈谀骋焕嘁滴裰猩桃狄杏胫と苟陨桃道娴幕址绞胶统潭龋疚闹兴傅睦娓窬质侵刚髂骋焕嘁滴裰猩桃狄形识陨桃道娴幕址绞胶统潭取
第一章银证合作的定义、范畴概述工作或共同完成某项任务。”H绻镁醚У墓鄣憧矗献骺梢允一种相互的供求关系,合作可以形成帕勒托效应,双方都可以从中得是竞争,竞争是“为了自己的利益与他人争胜。”A礁鲂幸档木赫证券业的发展导致商业银行的“脱媒”,也就是商业银行信用中介的转为证券公司的经纪业务客户,一些曾经是商业银行的贷款客户,转构、基金管理公司、证券交易所从各自的利益出发,通过共同的行动,合作这个词在我们生活中用的很多,“合作是为了共同的目的一起到好处,提高效率。所以,合作的本质不仅仅是共同做事,还要共同得利。还必须看到,合作的基础是双方都获得某方面的利益,并且从特定的合作双方而言