1 / 5
文档名称:

中端客户理财资产配置方案.docx

格式:docx   大小:63KB   页数:5页
下载后只包含 1 个 DOCX 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

如果您已付费下载过本站文档,您可以点这里二次下载

分享

预览

中端客户理财资产配置方案.docx

上传人:cengwaifai1314 2019/9/23 文件大小:63 KB

下载得到文件列表

中端客户理财资产配置方案.docx

文档介绍

文档介绍:中端客户资产配置方案客户基本概况姓名:顺周期 性别:低风险 年龄:35资产总量:500 万风险偏好:上有老 下有小 保守客户需求分析该客户是极端保守型中端客户,基本不能承受风险,资产安全为第一要务。在为其进行资产配置时优先考虑无风险投资产品,如债券回购、期现套利。另配置少部分资产做长期基金定投,追求长期投资收益。 活期储蓄 货币基金:30%&组合:50%:20%债券回购:• 概念:债券逆回购,实质上是一种短期贷款,就是你把钱借给别人,获得固定利息;别人用债券作抵押,到期还本付息。所有的国债、绝大部分企业债、公司债和分离债的纯债都可用于债券回购交易。• 特点(作用):1、无风险性。逆回购方不针对个人,而是直接针对的是结算公司这样的第三方。如果债券质押方到期不能按时还款,结算公司会先垫付资金,然后通过罚款和处置质押券等方式向融资方追诉。• 2、便于操作在下面界面直接选择“卖出”,输入代码(比如 204001),融资价格就是年化利率,数量最低是 1000(张),代表 10 万元,每 10 万元递增,点击融券下单就可以了(上面显示的最大可融没有意义)。就是把整个融出资金过程标准化了。如果是一天回购,则下一交易日(T+1 日)资金可用但不可取,T+2 日可取。可用指可以买入任何证券;可取指可以转入银行账户。• 3、收益更高逆回购的年收益率一般要大于银行的活期存款利率。以 100 万为例,如果不做回购,则一天的活期利息为 100 万*%/360=10 元。如果做回购,一般利率为 %(周四可到4%),则回购利息为 100 万*%/360=42 元,减去最高的佣金10 元,剩余 32 元,比活期高 22 元。长期基金定投:• 概念:基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险,比较适合进行长期投资。• 特点(作用):基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本, 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性。1、 债券回购债券逆回购,实质上是一种短期贷款,就是你把钱借给别人,获得固定利息;别人用债券作抵押,到期还本付息。所有的国债、绝大部分企业债、公司债和分离债的纯债都可用于债券回购交易。优势1、 无风险逆回购方不针对个人,而是直接针对的是结算公司这样的第三方。如果债券质押方到期不能按时还款,结算公司会先垫付资金,然后通过罚款和处置质押券等方式向融资方追诉。2、 便于操作在相应界面直接选择“卖出”,输入代码(比如 204001),融资价格就是年化利率,数量最低是 1000(张),代表 10 万元,每 10 万元递增,点击融券下单就可以了(上面显示的最大可融没有意义)。就是把整个融出资金过程标准化了。如果是一天回购,则下一交易日(T+1 日)资金可用但不可取,T+2 日可取。可用指可以买入任何证券;可取指可以转入银行账户。3、 收益更高逆回购的年收益率要大于银行的活期存款利率。以 100 万为例,如果不做回购,则一天的活期利息为 100 万*%/360=10 

最近更新

2025年截肢患者肢体重塑康复 14页

列车对无缝轨道的随机动压力分析 2页

分段声码器中的LSP参数量化算法研究 2页

出油管道通球清管技术适用条件浅析 2页

2025年吞咽困难问题解析与对策 98页

2025年动静脉内瘘手术前后护理要点解析 24页

2025年免疫组库测序前沿技术解析 27页

冶金矿山爆破事故分析及预防措施 2页

2025年中枢神经系统耗盐症状解析 38页

农村居民住房抵押融资可行性研究 2页

2025年高血压疾病成因与防治揭秘 13页

关于齿轮副轴线平行度公差带域的探讨 2页

关于长霉试验结果的再现性讨论 2页

关于环境应力筛选实施中若干问题的探讨 2页

2025年肺部结构详解与功能剖析 12页

关于江苏省化学工业发展战略的探讨 2页

关于构建住房公积金资金监管机制的探索 2页

关于改革时期价格总水平上升与控制问题探讨 2页

关于我国企业工资改革的两点思考 2页

2025年β内酰胺抗生素临床应用解析 46页

2025年糖尿病足护理与预防健康教育攻略 33页

2025年电脑产品加工合作协议书 54页

《优秀简报制作技巧》 131页

2025年糖尿病周围神经病变中西医综合治疗方案.. 51页

《医药代表工作知识》 39页

2025年瘢痕子宫治疗策略与护理要点 19页

轻食小店创业计划书 7页

大学生在读证明 3页

光伏工程合同模板 5页

2022版义务教育语文课程标准2022版含新增和修.. 84页