文档介绍：理财规划,让我们梦想成真学完君融财富管理研究院的理财师课程,我收获很多,结合在平安保险多年的从业经历,让我对理财有了更新的认识,也有了更多的使命。几点感悟如下:一,对于什么是理财的概念更清晰了。以前简单的认为投资是赚钱,,就跟客户这么讲,现在才知道,哦,原来理财是为了达***生目标而对自己的财富资源进行有效的管理和运用。人生是要有目标的,,很多人迷失了自己。没有目标和梦想的导航,只在乎金钱的收益和多寡,就会出现炒股高手到了四十岁还要租女朋友回家的窘状。所以理财规划首要的是人生规划,在人生不同的阶段,我们要完成什么事情。然后这些事情决定我们是要创造财富,还是管理财富,还是消耗和传承财富。正如经济是充分利用人生的艺术。通过对财务进行规划,我们对未来便多了一份把握和掌控。而幸福指数也因这一份确定而上升。在这个意义上,理财是一个关于人一生需要多少钱的规划,目的是幸福。二,明了规划大于进化。传统寿险营销是产品导向,从维护客户关系开始,再慢慢加保把单子做大。这是进化的速度,周期长而且结果很难确定。而规划是对客户的财富资源进行配置,在宏观经济以及通货膨胀的影响下,我们会关注整个金融与投资市场的趋势,背景不一样,格局就不一样,是帮客户切蛋糕。寿险产品的销售是客户财务资源解决方案的附带结果。卖收益率与人生规划是不一样的,尤其子女教育,养老是刚性规划,需要本金安全,适当收益,抵御通胀,有强制性,什么产品都可以配的。规划能增加他的购买力,是一定能做大保单的。三,专业体现在技能上。我们知道经济是有周期的,并不是所有的时候钱都值钱。我们需要对价值进行评估。而一切价值等于预期收入的折现,通过一个人的收入我们就能用财务分析的方法算出这个人现在的价值。,不是凭空猜测的数据,我们才能真正的帮到客户,实现我们的价值。四,理财更是一种价值观和生活方式,解决的是我们去哪里,在哪里,和怎么去的问题。对待金钱的态度其实就是对待生命的态度。没有规划就不知自己要干什么,没有大局观,就是拖着生命在走。理财让我们更积极的面对人生,让梦想实现有更多的可能。