文档介绍：屡查屡犯专项治理培训课件承德分行围场支行策划人:制作人:2014年11月所谓屡查屡犯是指在农行运营监管或合规检查中,违规频率较高,基层网点普遍存在,虽经纠改但仍屡禁不止的违规现象。屡查屡犯问题若任其发展,不仅会对操作风险、合规风险、检查权威形成极大挑战,而且会让临柜柜员无视规章制度的存在,产生麻木感和厌倦感,变为制约农行内控水平提升的“顽疾”,因此,下猛药、出狠招治理屡查屡犯已成为时下农行经营发展的当务之急。屡查屡犯问题描述下面就以下三个举例说明屡查屡犯问题的成因,屡查屡犯问题描述一、办理现金业务未坚持一笔一清、一户一清屡查屡犯问题描述违规案例:分类归纳:如开户业务、挂失业务、代理业务等柜面常见且易出现错误操作环节的业务种类。 1、日常柜员操作过程中的真实案例(如办理×××业务过程中,未按规定核查或先办理后核查等逆程序操作问题)。可以文字表述,插入会计凭证办理时间先后顺序,监控录像反应的逆程序操作模块) 2、----一、未按规定进行客户身份识别或联网核查正确操作流程及制度规定:根据临柜业务操作规定×章×节“”一、未按规定进行客户身份识别或联网核查违规风险点分析一、未按规定进行客户身份识别或联网核查违规成本:依据承德分行屡查屡犯差错治理方案,扣罚效益工资;依照《中国农业银行员工违规行为处罚办法》×章×条“××”,将受到××处罚。一、未按规定进行客户身份识别或联网核查