文档介绍：四川师范大学
硕士学位论文
基于J2EE的商业银行反洗钱系统的设计与实现
姓名:夏川
申请学位级别:硕士
专业:计算机应用
指导教师:严余松
20080403
基于的商业银行反洗钱系统的设计与实现专业计算机应用研究生金融工具,这在方便客户的同时,也为洗钱犯罪提供了便利。根据人民银行的这也要求我国建立完善的电子信息化反洗钱系统。本文结合四川省某银行反洗钱系统的设计与实现,分几个部分论述了如何其中送瓿刹杉夏川指导教师严余松教授摘要尽管不同的国家、组织对洗钱所下的定义不同,但洗钱的本质就是将非法收入合法化的过程。由于银行能提供现金支票、旅游支票、电子转账等相关要求,各银行需要对人民币及外币的各种大额和可疑交易进行实时的分析、筛选。这是非常复杂和困难的工作,而人工处理将耗费大量的人力与物力,采用/技术开发企业级τ谩Q≡窳薐7⑵教ㄏ碌腟框架来架构该系统,由于框架具有层次清晰、页面导航便利的特点,因而可以实现系统的快速开发及灵活配置,并使系统达到较高的可靠性、可扩展性及模块的重用性。此外,系统采用了蚣芾词迪质莩志貌悖它的引入在一定程度上便利了系统的开发和维护。本文首先介绍了该系统开发的相关知识和背景。然后在软件架构思想的指导下,对系统进行了总体设计。接着重点设计和实现了芾砟?橄碌氖采集模块、分析配置模块以及监控管理模块下的异常交易分析模块。本文将数据采集模块设计为撕蚒端两部分,任务的定制,烁荻ㄖ频牟杉挝窭肊技术实现数据抽取;结合框架设计与实现了分析配置模块,使得该模块的业务逻辑和显示逻辑能够彼此相互独立;在异常交易分析模块的设计中引入了蚣埽引入降低了开发的工作量。最后本文对系统实现过程中出现的部分关键问题进四川师范大学硕士学位论文
行了研究和解决。目前,该系统已经通过试运行,处于正式运行阶段,达到了预定的设计目关键词:洗钱;;框架;蚣埽簧桃狄蟹聪辞标,使用效果良好。本论文的内容对于金融部门相关的监管系统有一定的理论意义和使用价值。系统四川师范大学硕士学位论文
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论文作者签名:致三揲∧晁暝轮H洞笱а宦畚亩来葱约使用授权声明四本人声明:所呈交学位论文,是本人在导师芒金丝熬援立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外,本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品或成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本人承诺:已提交的学位论文电子版与论文纸本的内容一致。如因不符而本人同意所撰写学位论文的使用授权遵照学校的管理规定:学校作为申请学位的条件之一,学位论文著作权拥有者须授权所在大学拥有学位论文的部分使用权,即:已获学位的研究生必须按学校规定提交印刷版和电子版学位论文,可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索;为教学和科研目的,学校可以将公开的学位论文或解密后的学位论文作为资料在图书馆、资料室等场所或在校园网上供校内师生阅读、浏览。指导下,独引起的学术声誉上的损失由本人自负。四川师范大学硕士学位论文Ⅱ
第一章绪论洗钱的界定及其危害上兑换回现金,造成钱是从赌场赢来的假裂引。年的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》将洗钱构可能无意间被利用作为犯罪资金转移或存储的中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项,此即常言之洗钱。美国《洗钱控制法》、《银行保密法》等规定了洗钱犯罪,依据美国相关法买股票或者直接进行投资,从而掩盖其非法来源和非法性质,使该资产合法化关于洗钱罪的界定,我国学者有多种观剧浚纾合辞锸侵该髦J嵌酒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,而提供使犯罪的违法所得及其收益合法化,逃避法律制裁的行为。我国刑法第所得及其产生的收益,掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。ㄒ逦猍:髦W什丛从诙酒罚A艘骰蜓谑纹浞欠ɡ源,或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该资产;髦W什丛从诙酒贩缸铮骰蜓谑胃米什男灾省⒗丛础⑽置、处置、转移、控制关系或所有权的行为。巴塞尔银行条例则侧重于金融交易,将洗钱描述为阂谢蚱渌鹑诨律规定合辞侵阜缸锓肿油ü邪逊欠ǖ美吹那萍右宰R啤⒍一弧⒐的行为。一般的行为表现是:第一、把钱存入海外银行;第二、先把钱存入本国银行,然后尽快以电汇方式把这些金钱转到国外保密银行;第三、从本地及外国证券公司买入股票,然后卖出;第四、把钱带入合法赌