文档介绍：第五章中央银行第一节中央银行的产生和发展第二节中央银行的职能第三节中央银行的主要业务第四节金融监管第一节中央银行的产生和发展3 1、中央银行的产生中央银行是一国最高的货币金融管理机构,在各国金融体系中居于主导地位。中央银行是商品经济与国家职能发展到一定阶段的产物。1656年由私人创办的欧洲第一家发行银行券的银行——瑞典银行,被认为是最早的中央银行。英格兰银行,则被认为是第一家现代意义上的中央银行。英格兰银行成立于1694年。1844年通过《比尔条例》奠定了它独占银行券发行权的基础。1854年,英格兰银行成为银行业的票据交换中心,1872年成为商业银行的最后贷款人。一、中央银行的产生与发展4 1、中央银行的产生中央银行产生的客观基础(必要性):?发行银行券的需要:实现货币流通的统一和稳定?票据交换和清算的需要:集中办理银行间的清算,提高清算效率,使资金顺畅流通?充当最后贷款人的需要:为商业银行提供资金支持?金融监管的需要:促进金融业的健康平衡发展一、中央银行的产生与发展5 1、中央银行的产生中央银行产生的途径:?一是由信誉好、实力强的大银行逐步演变成;政府根据客观需要,不断赋予这家银行某些特权,从而使其逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展为中央银行,其典型代表为英格兰银行;?二是由政府出面直接组建而成的中央银行,其典型代表为美国联邦储备体系。一、中央银行的产生与发展6 2、中央银行的发展?19世纪到一战爆发前的一百多年里,出现了成立中央银行的第一次高潮。?一战结束后,面对世界性的金融恐慌和严重的通货膨胀,1920年的国际经济会议上,要求各国尽快建立中央银行,以共同维持国际货币体制和经济稳定,从而推动了中央银行成立的第二次高潮。?二战后,一批经济落后国家独立后,都把建立中央银行视为巩固民族独立和国家主权的重要标志。一、中央银行的产生与发展7 (一)单一中央银行制度指国家单独建立中央银行机构,使之全面、纯粹行使中央银行的职责。可分为:一元中央银行制与二元中央银行制。一元中央银行制,是在一个国家内只建立一家统一的中央银行,机构设置一般采取总分行制。其特点是:权力集中、职能齐全、分支机构众多。世界上大多数国家,如英国、日本和法国都采取这种模式,我国也是这种模式。二元中央银行制,是在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构,中央级机构是最高权力或管理机构,地方级机构受中央级机构的监督管理,但是在它们各自的辖区内有较大的独立性。这是带有联邦制特点的中央银行制度,实行联邦制的国家多采取这种模式,如美国、德国等。二、中央银行的组织形式8 (二)复合式中央银行制度复合制中央银行是指一国之内,不设立专门的中央银行,而由一家大银行扮演商业银行和中央银行两种角色。可分为一体式中央银行制与混合式中央银行制。一体式中央银行制,又称“大一统”中央银行体制,指集中了中央银行与商业银行的全部业务、职能于一家银行。20世纪30年代的苏联、60年代中期以前的东欧各国以及1983年前的中国都曾实行过这一体制。混合式中央银行制,指分设中央银行与专业银行,且中央银行业务与专业银行业务由分设的两银行交叉办理。20世纪60年代至80年代的苏联、东欧各国曾实行这种体制。二、中央银行的组织形式9 (三)准中央银行制度准中央银行制是指某些国家或地区没有建立通常意义上的中央银行,只设置类似中央银行的机构,或由政府授权某个或几个商业银行,行使部分中央银行职能的体制。如新加坡由货币局发行货币,金融管理局负责银行发照、存款准备金收存、监理及融资等业务。中国香港实行的也是准中央银行制,金融管理局是香港的金融监管机构,但是却不拥有发钞权,发钞权掌握在汇丰、渣打和中国银行及中银集团手中。马尔代夫、利比亚等国也实行的是准中央银行制。二、中央银行的组织形式10 (四)跨国中央银行制度跨国中央银行制是指两个以上的主权国家设立共同的中央银行,其主要职能是发行货币、为成员国服务、执行共同的货币政策及其有关成员国政府一致决定授权的事项。特点:跨越国界行使中央银行职能。一般与一定的货币联盟联系在一起的。如西非的贝宁、科特迪瓦、尼日尔、塞内加尔、多哥和上沃尔特等六个国家组成了西非货币联盟——西非国家中央银行。类似还有中非货币联盟设立的中非中央银行,以及东加勒比海货币管理局。最典型就欧洲中央银行,它是欧洲一体化的产物。二、中央银行的组织形式