文档介绍：华中师范大学
硕士学位论文
我国国有控股商业银行公司治理研究
姓名:胡慧洁
申请学位级别:硕士
专业:政治经济学
指导教师:张绍焱
20090401
⑩摘要金融业是现代经济的核心,我国金融业在经历了二十多年的发展和变革后,逐渐形成了以商业银行为主体,包括证券、信托、基金、保险在内的较为全面的金融体系。金融业的不断发展壮大对优化资源配置、支持经济改革、促进经济平稳快速发展和维护社会稳定方面发挥了重要作用。在中国加入汀后,金融业的全面开放,国外强大的竞争者迫使我国的金融业变革进一步提速,这使得国内金融行业不得不重新考虑自己的发展模式和治理结构问题,在此当中,商业银行改革是金融业变革中的重点,而四大国有银行泄小⒐ど桃小⒔ㄉ枰小⑴┮狄更是变革的关键之所在。从我国国有控股商业银行股份制改革的发展和实践来看,股份制是现代企业制度的一种最基本的形式,它既有利于我国国有控股商业银行的发展与壮大,也有利于加强其治理制度并改善其内部管理。目前来看,也是全世界各国商业银行普遍采用的一种组织形式。我国国有控股商业银行改革的目标就是将其改造成现代金融企业,其改革的成功与否,直接影响到国民经济发展全局的好坏。本文以我国国有控股商业银行为研究对象,通过回顾我国国有控股商业银行股份制改革发展历程,总结经验教训,在考虑我国国有控股商业银行的特殊性的前提下,借鉴公司治理有关理论的研究及外商业银行公司治理结构的经验,寻找我国国有控股商业银行在公司治理结构方面存在的问题。根据我国国有控股商业银行的有关数据,分析得到的结论是:我国国有控股商业银行和国际股份制商业银行的仍存在较大的差距,相比较而言目前我国国有控股商业银行公司治理存在着四大方面的问题:产权不明晰,股权结构不合理;有效地内部制衡机制尚未形成,内部人控制问题严重;外部治理环境过于僵硬,风险性监管能力较差;激励和约束机制不尽完善。文章的最后一部分是在对花旗银行和德意志银行的成功案例分析的基础上,从存在的四大问题着手,为我国商业银行未来的公司治理提供四大方面的政策建议。研究我国国有控股商业银行公司治理问题,对加快我国国有控股商业银行制度创新、提高国际竞争力、风险防范和预警能力,并逐步建立起适应社会主义市场经济发展的公司治理结构具有深远和现实的意义。特别是在当前全球金融危机爆发的环境下,完善我国国有控股商业银行的公司治理结构,成为我国银行业应首要解决关键词:国有控股商业银行;公司治理结构;股权结构;风险监管硕士学位论文的问题。‘
⑨甌,·琧瑃琁珻,,,琣琣琷,琣:硕士学位论丈瓵痙珻’瓺,猳瓹;..、.瑂瓵疭猽瑃琤甌.,瓸琲,籹‘
⑨.,,硕士学位论炙瑃篠籰琤.,’
言篓茎三互量鸳%日嬲嘶苫翥亍璺数乡日⑨一叩醐呻咐矗日厶⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯上⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯./⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯华中师范大学学位论文原创性声明和使用授权说明学位论文版权使用授权书跏原创性声明规定享受相关权益。回童途塞握童卮溢卮;旦圭生;旦二生;旦三生蕉查仃气本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师指导下,独立进行研究工作所取得的研究成果。除文中已经标明引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本声明的法律结果由本人承担。作者签名:日期:本人已经认真阅读“咝Q宦畚娜氖菘夥⒉颊鲁,同意将本人的学位论文提交“咝Q宦畚娜氖菘中全文发布,并可按“章程械作者签名名吼厂签师硕士学位论文’了
⑨导论研究背景从我国国有控股商业银行①股份制改革的发展和实践来看,股份制是现代企业制度的一种最基本的形式,它既有利于我国国有控股商业银行的发展与壮大,也有利于加强其治理制度并改善其内部管理,目前来看,也是全世界各国商业银行普遍采用的一种组织形式。我国国有控股商业银行改革的目标就是将其改造成现代金融企业,改革的成功与否,直接影响到国民经济发展全局的好坏。年月日,《中华人民共和国外资银行管理条例》开始施行,年日,花旗、渣打、汇丰、东亚四家外资银行在我国内地市场正式开始营业,拉开了各家银行争夺内地银行业务的序幕。面对着外资开放的压力,我国商业银行面临着新的挑战,特别是在完善公司治理结构的问题上提出了新的考验。政府的先后注资,使国有控股商业银行在公司治理结构上形成了基本的框架,但是,银行的经营机制和综合竞争力不会因政府的资金注入和形式上的公司治理结构的搭建而自行改进和提高。因此,完善公司治理是国有控股商业银行改革的核心,也是我国目前金融体制改革的重要任务,这已逐步成为监管层、银行业和学术界的一种共识。在年抡倏5娜ü鹑诠ぷ骰嵋樯希录冶ψ芾砻魅诽岢觯骸靶罨有银行改革,加快建设现代银行制度。继续深化中国工商银行、