文档介绍：剖析违规根源杜绝违规现象确保银行经营健康发展工商银行通化分行课题组为进一步强化员工遵章守纪、合规经营的意识,切实提高全行对经营风险、操作风险和道德风险的防范与控制能力,在全行营造良好的内控合规文化氛围,促进各项工作措施的有效落实。总行按照“一年一个主题,一年一个台阶”的要求,将2016年确定为内控合规“基础强化年”,2017年确定为内控合规“执行强化年”,在全行组织开展主题活动。几年来,通过连续不断的开展各种主题活动,各级行内控管理水平大幅提升,先进内控文化体系逐步形成。内控管理工作取得了很大的成绩,但也存在一定的不足,在内控管理案件防范方面需进一步加强、新兴业务风险控制有待进一步加强、运行管理风险控制存在薄弱环节,在信贷管理和财务管理等方面还存在一些问题,亟待进一步改进,因此,剖析违规根源,杜绝违规现象,确保银行经营健康发展,就显得尤为的重要。一、违规问题的成因及风险许多金融大案的发生,几乎都给我们留下这样的深刻教训,最先受到责任追究的往往是那些违规违章的责任人。但是有些员工却不能吸取教训,仍然我行我素,致使违规问题屡查不止。分析其形成的原因和风险至少有以下几种:(一)部分新兴业务开办在前、完善的制度滞后,易成风险隐患。为了进一步加快金融体制改革,提高竞争能力和自身效益,我行相继开办了诸多新业务,有一部分新兴业务,上级行只有指导性意见,只是制定操作办法、营销及考核办法,而没有制定相应完善的控制制度。业务开拓与内控制度建设缺乏同步性,特别是个别新业务的开展缺乏必要的制度保障,疏于监督,管理粗放,责任不落实,容易造成违规违章现象的发生,甚至给不法分子留下了可乘之机,为案件的发生埋下了祸根。(二)员工存在的道德风险,造成内控风险隐患。在激烈的市场竞争中,个别分支机构过多强调发展业务,由于业绩与工资的直接挂钩,少数工作人员存在职业道德问题,内外勾结,甚至私下交易,如放纵开发商的造假行为,也放纵了假按揭的发生。同时也是因为信贷人员业务素质的不高,造成对新业务、新产品及相应的操作流程接受较慢,缺乏对相关的法律知识的了解,造成员工在思想道德和生活上腐化堕落,在从业过程中有意识或无意识的犯了错误。特别是个别行对重点人员排查不到位,出现脱岗人员参与社会非法集资,给我行带来不良影响。(三)管理者管理错位,削弱了执行力。目前,个别基层网点负责人和营业经理在管理上摆不正自己位置,对日常员工违规现象监督纠正不力,姑息迁就。被检查时发现了问题,管理者又怕揭短、怕影响部门绩效、怕影响个人工作业绩等,主动替违规者开脱说情,自觉不自觉地成了违规问题的保护伞,使部分员工存在侥幸心里,增加了员工的依赖思想。(四)“人防工程”未落到实处,易发生道德风险。人员管理方面存在管理不到位,忽略关键岗位管理,岗位轮换及人员交接等环节易存在问题,主要是管理人员的管理力度缺乏,制度执行力不够,对关键岗位轮换和人员交接等未予以足够的重视,“人防工程”未落实到实处,对员工存在的道德风险,容易造成内控风险隐患认识不足。个别分支机构关键岗位管理人员换岗交接不清,对关键岗位管理制度流程掌握不全面,工作疏忽,监管人员对重要业务环节监控不到位,监督检查力度不够。(五)对内控制度重要性的认识存在偏差,未正确处理好发展效益和内控的关系。个别基层行领导和员工错误地认为,建立内控制度就是建章立制,有了规章制度,就等于建立了