文档介绍：湖南大学
硕士学位论文
分业监管体制下金融控股公司监管的法律问题
姓名:徐祖英
申请学位级别:硕士
专业:法律·经济法
指导教师:刘定华
20090420
要摘随着金融全球化进程的逐步加快和金融创新活动的日益活跃,全球的金融风险也在逐渐升级。金融控股公司是我国金融分业经营体制下实现混业经营的一种组织创新模式。金融控股公司运用规模经济优势,通过对内部资源的分类、整合、策划和调配,节约了交易成本,实现了资源稳用的优化配置,增强了金融机构的竞争力。然而,由于金融控股公司具有相对复杂的法入结构、业务活动结构以及管理结构,金融控股公司的发展也带来了一系列特殊的风险,主要包括:利益冲突风险、内部关联交易风险、资本安全的风险、简财务杠杆比率的风险、不透明目前,我国金融业实行的是分业经营、分业监管体制,而金融控股公司则是金融韭混业经营的组织形式,其经营业务至少涉及银行业、证券业、保险业等金融业中两个不羼的行鲎。金融控股公司的发展绘我国现行的分监监管体制带来了臣大的挑战。我国法律尚来明确规定金融控股公司的法律地位,不畿综合评估金融控股公司的风险,监管部门还未对其监管建立相应制度,存在着监管真空和监管重叠现象,难以对其实施有效的监管。因此,在分业监管体制下对金融控股公司有效监管,首先应加快制定我国的《金融控股公司法》,完善监管体系,明确监管内容。其次,严格金融控股公司的市场准入和市场退出监管,引入风险预警枫铡。在金融控股公司的志部控制方面,要完善金融控股公司中公司治理结构,加强内部控制措施的建立,构建“防火墙’’制度。我外,要强化国际阅监管的合结构风险、监管真空风险和垄断风险等。作,真正发挥金融监管防患于未然的作用。关键词:金融控股公司;金融风险;分业监管分业监管体制下金融控股公司躲管的法律问题
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抽罗年歹月作者签名:缝粗莛目期:学位论文版权使用授权书湖南大学学位论文原创性声明槐C芎年铝稳年乡胄;箩匮本人郑重声襄:掰璺交的论文是本久在导孵的指导下独立进行研究所敬褥鼹研究成果。除了文中特别加以标注弓傻哪谌葜眨韭畚牟话卫榛旄鋈嘶集体已经发表或撰写的成暴作品。对本文的研究做出重要贡献的个人积集体,均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定,同意学校保留并囱重家有关都】或枫橡送交论文的复印件和电予舨,允许论文被查阅和借阕。本人授粳潮南大学可以将本学缱论文鳇全部戴部分连容编入煮关数据库进行检索,可以采蔫影印、缩印或扫描等复制手段僚存帮汇编本学位论文。本学位论文属于年解密后适用本授权书。朐谝陨舷嘤Ψ娇蚰诖颉小作者签C芸冢导师签匿期:日期:
第滦髀选题背景及意义文献综述年的《格拉斯——斯蒂格尔法》,标志着金融分业经营制度开始走向终结,混业控股公司的发展已不相适应。年安志达等著《金融控股公司一法律、制度与彰拦嵬ü恕督鹑诜裣执ā罚庖环ò溉〈类型的金融控股公司在各国得到迅速发展。其中,美国、日本、我国台湾地区等融业一直实行严格的“分业经营、分业监管’’的经营管理体制。但由于现行立法对于建立金融控股公司没有限制,因此近年来,中信、光大、平安等机构和工商银行、中国银行、建设银行等商业银行开始以不同的方式实现业务范围的扩张,不少金融机构也明确把金融控股公司作为发展方向。和社会发展第十一个五年规划纲要》中明确提出,“完善金融机构规范运作的基本制度,稳步推进金融业综合经营试点獗砻鞴诮鹑诮绾粲醵嗄甑淖酆暇得到了国家的认可,并通过纳入政府规划的方式加以鼓励和提倡。银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在束,导致其经营中潜伏着大量的风险。尤其是现有的监管体制难以对金融控股公司这种创新组织进行全面监管。“监管真空’’和“监管重叠”等现象时有发生。这使得我国金融控股公司的发展处于无序状态。因此,对我国金融控股公司监管的法律问题的研究不但有很强的理论意义,而且有很强的实践意义。我国金融控股公司发展的研究始于年春,当时中国人民银行非银行金融机构监管司司长夏斌博士召集,组成“金融控股公司课题研究小组”,该小组的研究成果《金融控股公司研究》一书主要对金融控股公司产生的内在动因、类型与机制、经营模式、内部控制及发达国家的监管模式等理论进行了阐述。由于该书的写作时间比较早,而且受到资料来源限制,研究的广度还不够,与目前金融实务》,介绍了金融控股公司的一般理论、经营模式、设立方式,国内外相关法年经营以其独特的魅力成为国际金融业经营体制发展历史中不可逆转的趋势,各种国家和地区都选择金融控股公司作为实现混业经营的方式。暌岳矗夜《中华人民共和国国民经济