文档介绍：烟台大学
硕士学位论文
我国金融控股公司监管法律问题研究
姓名:燕东申
申请学位级别:硕士
专业:经济法学
指导教师:于永芹
20100312
摘要
分业经营向混业经营转变是国际金融业发展十分明显的趋势,金融控股公司作为
实现混业经营的组织载体,得以发展和壮大。当前,我国存在事实上的金融控股公司,
然而,由于其发展尚处于起步阶段,加上我国现有的金融监管分业体制的影响,我国
现行法律法规没有对它的法律性质和定位进行明确规范,从而给其业务经营和组织发
展带来法律和制度上的风险隐患。金融控股公司具有庞大的规模、复杂的内部结构以
及许许多多的利益冲突等等问题,金融控股公司自身的种种风险也越来越影响到一个
国家甚至全球经济金融的安全与稳定。所以加强我国金融控股公司的法律监管已经迫
在眉睫。
我稳的发展,在顺应金融混业经营趋势的前提下,合理恰当的
选择金融控股公司组织模式是我国金融业理想和现实的抉择。因此,明确金融控股公
司的定义性质,分析其内外部存在的风险,从而有针对性的完善对金融控股公司的内
外部监管,成为本文的红线。
本文分为三章:
第一章金融控股公司法律监管概述,简要阐述了金融控股公司的概念界定、经营
模式、国际发展态势,分析了金融控股公司内外部的风险,并由此提出风险对监管的
宏观要求。
第二章我国金融控股公司的监管模式选择,通过对国际上发达国家美英日澳荷五
国的实践经验比较,在此基础上分析综合我国的实际情况,讨论我国金融控股公司监
管模式的选择,本文认为我国应建立中国特色的伞形监管模式,并说明了理由,以及
构建内容。
第三章我国金融控股公司监管法律制度的完善,为本文的重点,在第一章对金融
控股公司内、外部风险提出监管制度宏观要求的基础上,分析我国目前应对各种风险
过程中存在的具体问题,提出完善我国金融控股公司法律监管的微观完善措施建议。
分别具体阐述:(一)我国金融控股公司内部治理结构存在的问题及完善;(二)
我国金融控股公司关联交易监管制度存在的问题及完善;(三)我国金融控股公司资本
充足性监管制度存在的问题及完善;(四)我国金融控股公司外部监管制度存在的问题
及完善。
I
关键词:金融控股公司;风险;法律监管

II
Abstract
The trend of decentralized management to mixed-business management of international
financial industry is very significant, the financial pany, as anization
carrier mixed-business management ,is developing and expanting. At present, the financial
pany indeed exsits in , because it is in the beginning, and the
influence of financial supervision system in China, our country can not make the law and
regulations of segregation to its existing and specific standards, so it brings the risks to the
business anizational development of laws and financial holding
company has large scale plicated internal structure and lots of problems and interest
conflicts, the financial pany own various risks and influence to a state of the
world economy financial security and stability. So strengthening our legal supervision of
financial pany is so much imminenty.
If China's financi