文档介绍：当前票据业务的主要风险和问题:案例分析 1 票据承兑和贴现业务的风险?承兑业务的主要风险?诈骗风险?担保不落实?票款不到位?业务差错当前票据市场存在问题及原因分析 3 2 票据承兑和贴现业务的风险?贴现业务的主要风险?假票诈骗?无真实贸易背景?出票行无付款能力?票面要素不齐全当前票据市场存在问题及原因分析 3 3 ?当前票据业务的主要风险?操作风险继续成为票据业务的最主要风险。?市场风险正随着信贷调控的加强而日益凸显。?信用风险因商票业务的扩大而有所增加。 4 票据承兑和贴现业务的风险?贴现业务的主要风险?假票诈骗?无真实贸易背景?出票行无付款能力?票面要素不齐全当前票据市场存在问题及原因分析 3 5 票据承兑和贴现业务的风险?贴现业务的主要风险?假票诈骗?无真实贸易背景?出票行无付款能力?票面要素不齐全当前票据市场存在问题及原因分析 3 6 当前票据市场存在的问题?市场整体风险有所显现。?融资性票据大量存在,混杂于贸易性票据之中。?违规操作交易增多。?票据诈骗、犯罪活动较为猖獗。当前票据市场存在问题及原因分析 3 7 市场整体风险有所显现。?票据发行市场增长过快。?发行市场结构发生较大变化。?部分商业银行、金融机构超量承兑发行票据。当前票据市场存在问题及原因分析 3 8 融资性票据大量存在,混杂于贸易性票据之中?相对合理的票据融资——替代原有的借入资金?纯融资性票据——无固定用途的票据融资当前票据市场存在问题案例 1 案例 11 案例 2 9 违规操作交易增多?先贴现后查询。?办理回购业务放弃或简化对跟单资料审查。?“逆向操作”办理票据融资业务。当前票据市场存在问题案例 3 10