成都银行股份有限公司 2012年跟踪信用评级分析报告.pdf

文档介绍：商业银行跟踪信用评级分析报告
成都银行股份有限公司
2012年跟踪信用评级分析报告

评级结果评级观点
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主体长期信用等级:AA 2011 年,成都银行股份有限公司(以下简
次级债券信用等级:AA 称“成都银行”)持续完善公司治理架构和内
评级展望:稳定控体系,推进全面风险管理体系建设,业务经
评级时间营情况良好,营业收入和净利润持续较快增
2012 年 5 月 28 日长,资产质量良好,资本充足。联合资信评估
有限公司确定将成都银行股份有限公司主体长
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主要数据期信用等级上调为 AA ,2011 年次级债券信用
项目 2011 年 2010 年
等级上调为 AA。评级展望为稳定。该评级结
资产总额(亿元)
论反映了本次次级债券的违约风险很低。
股东权益(亿元)

营业收入(亿元)
优势
净利润(亿元)
¾ 主营业务持续较快发展,综合实力得到提
成本收入比(%)
升;
平均资产收益率(%)
平均净资产收益率(%) ¾ 资产质量及拨备水平持续提高;
不良贷款率(%) ¾ 盈利能力较强,资本充足。
贷款拨备率(%)
拨备覆盖率(%) 关注
流动性比例(%) ¾ 地方政府融资平台贷款和房地产贷款规模
存贷比(%) 较高,面临的信用风险值得关注;
股东权益/资产总额(%) ¾ 零售业务和中间业务收入占比较低,业务
核心资本充足率
(%) 结构有待进一步优化。
资本充足率(%)

分析师
韩夷李鹏

电话:[phone]
传真:[phone]
邮箱:lianhe@
地址:北京市朝阳区建国门外大街 2 号
中国人保财险大厦 17 层(100022)
网址:
成都银行股份有限公司- 1 - 2012 年 5 月
商业银行跟踪信用评级分析报告
一、主体概况三、营运环境分析

成都银行股份有限公司(以下简称“成都
银行”)成立于 1997 年,初始注册资本 亿 2008 年以来,波及全球主要经济体的金融
元,经过多次增资扩股,2011 年末成都银行实危机深刻地改变了世界经济发展进程。在危机
收资本 亿元,前五大股东及持股比例见期间各国政府财政支出高速增长导致政府债务
表 1。负担加重,金融危机已演变为主权债务危机,
美国和大多数欧元区国家的主权评级遭到了下
表成都银行前五大股东持股比例表单位:
1 % 调。亚洲发达经济体日本的经济仍处于衰退期。
序号股东名称持股比例
新兴市场国家受危机波及程度较低,在出台经
1 成都投资控股集团有限公司
济刺激政策后,经济恢复势头领先于欧美国家。
2 丰隆银行
新兴市场,但面
3 渤海产业投资基金管理有限公司
临着通货膨胀的压力。
4 北京能源投资(集团)有限公司
5 成都欣天颐投资有限责任公司 中国经济在以政府投资和宽松的货币政策
为主的经济刺激政策的推动下,经济增长率保
截至 2011 年末,成都银行共设立了 128 家持 9%以上(见表 3),在应对外部市场冲击和恢
分支机构,包括 5 家异地分行(分别位于广安复经济增长方面效果明显。然而经济刺激政策
市、重庆市、资阳市、眉山市及西安市)、32 的实施也导致了通货膨胀不断攀升和经济结构
家直属支行及 91 家网点级营业机构,在职在岗矛盾加剧。2011 年我国国内生产总值为
员工 3800 余人。万亿元,较 2010 年增长 %;但全年 CPI 增
截至 2011 年末,成都银行资产总额 幅为 %,高于政府调控目标,同时贸易顺差
亿元,其中贷款净额 亿元;负债总额持续减少。2012 年,我国政府将继续实施积极
亿元,其中存款余额 亿元;股的财政政策和稳健的货币政策,以结构性调整
东权益 亿元;不良贷款率 %,拨备为主,重点支持实体经济的发展。
覆盖率 42