退休规划建议书.docx

文档介绍：私人理财规划书致王晓明先生广金乐沃投资顾问有限公司广州乐沃投资顾问有限公司理财顾问:林小瓜电话: [phone] LEVER Advisors Ltd. Co. 地址:广州市天河区龙洞迎福路 527 号 Suite 4206,42/F Excellent Time Square Building,Yitian Road Tianhe District, Guangzhou ,Guangdong, ,Chin a 520510 Tel:[phone] Fax:[phone] Email: gduf @ 163 .com 广金乐沃理财顾问有限公司是广州首家从事第三方独立财务顾问的公司,秉承“专业、独立、领先、务实”的精神, 以客户的需求为出发点, 全面管理客户家庭财富生活的方方面面, 协助客户实现人生的目标。关于我 LW 理财工作室是乐沃第一工作室。本工作室首席规划师林小瓜,中央财经大学金融学硕士,国家理财规划师,曾服务过一大批高端客户,在长期的服务中,赢得了客户的尊重和信任。理财规划师姜小白, 华南师范大学应用数学学士,多年投资研究与理财实践,为广金乐沃 2011 年度最有前途的新锐理财师。服务理念专业、独立、领先、务实以专业服务为客户创造价值关注客户的需求比关注产品的销售更重要客观独立的提供第三方独立财务顾问服务服务内容客户财务诊断客户理财目标分析子女教育安排和品质养老生活证券基金投资服务房地产投融资服务风险管理和家庭保障海外资产配置投资移民留学综合财务规划关于我们尊敬的林建明先生: 您好! 首先感谢您们前来我乐沃理财工作室,寻求专业的理财规划建议。其次, 希望由于我们的投资建议, 您们能拥有一个高品质的生活, 实现财务独立、财务自由、财务尊严! 最后,祝:健康,平安! 乐沃理财工作室联系电话: 88888598 理财规划师:林小瓜姜小白二O 一一年十二月致客户函 1. 重要提示。本理财规划是在客户提供的基本资料的基础上,综合考虑客户的现金流量、资产状况、理财目标和合理的经济预期而得出的。它仅为客户提供一般性的理财指引。本理财规划建议书能够协会组客户全面了解自己的财务状况,提供充分利用客户财务资源的建议,是一份知道客户达成其理财目标的手册,供客户在管理资产的决策中有所参考。鉴于基本资料的局限性,本理财规划的计算结果有可能与客户的真是情况存在一定的误差。客户所提供的资料越全面、越详细,误差将越小。本理财规划中使用的数据大部分来源于现实情况,但由于未来的不可预知,部分数据仍然无法完全来源于实际,我们采用根据历史数据作出假设以及根据客户的自身情况加以假定两种方法来获取这类数据。由于本理财规划书所采用的金融假设及客户的家庭情况都是有可能发生变化的,并且这些数据的采用会对客户的理财产生重要影响,所以我们强烈建议客户定期(特别是客户的收支情况和家庭成员发生变化时)检查并重新评估客户的理财规划,以便适时地作出调整。 2. 名词解释。现金:在日常生活中,现金指钞票、硬币等再被的法定货币。现金最重要的特征是,它是被普遍接受的支付手段。在很多时候,活期存款同样被用于直接支付,而且客户可以非常方便地将活期存款转换成现金。所以,在本规划书中,现金不仅包括钞票和硬币,还包括客户的活期存款。自用资产:即保证客户日常生活质量所需要的那部分资产,比如