文档介绍：客户群分析
大连公司“投资连结产品”潜在客户群分析
企划部
2000年1月29日
客户群分析
大连分公司现有客户群分析
上海分公司“投资连结产品”客户群分析
美国理财类产品客户群分析
大连分公司“投资连结产品”潜在客户群分析
大连公司现有客户群特征
性别:
男
女
婚姻状况:
未婚
已婚
大连公司现有客户群特征
投保次数:
一次
重复
公司目前已有的客户中,重复投保
的人数虽然只占303>.5%,而保费却
%,可见,认同保险的老
客户是公司的主要保源,1/3的忠
诚客户群产生2/3的保费。
年龄:
<30
30-40
30-50
>50
大连公司现有客户群特征
从投保人的年龄上看,%
的人介于30岁-50岁之间,这部分
人收入稳定,事业有成,具有家
庭责任感,是保险主要的准客户群。
从被保人的年龄上看,%
的人小于30岁,这主要是做少儿险
的比较多,占到70%左右。而作为
主要投保人的中年人为自己买保险
的却不足一半。
大连公司现有客户群特征
收入:
<1万
1-2万
2-3万
>3万
收入水平的高低,直接影响到居
民购买寿险的能力和需求,有关调查
数据显示:1500元的家庭月收入是商
业保险的支撑点。大连公司的数据显
示,年收入介于1-3万元之间的客户占
%。(投保人真实的收入情况
要比统计数据高些,因为很少有人愿意
将自己的实际收入告诉别人)
险种:
健康险
养老储蓄
保障险
大连公司现有客户群特征
通过对公司以往投保险种的
统计数据分析:以康泰险为代表
的健康险占据了半壁江山,而保
费收入只有储蓄型险种的一半,
这部分客户具有再开发价值。
农、渔民
私营业主
管理人员
经理人
机关人员
专业人士
司机
工人
其他
大连公司现有客户群特征
职业:
私营业主、机关
管理人员、专业
人士是目前大连
公司的主要客户
群,这部分人收
入较高,易于接
受新事物,占比
%。
%
%
%
%
%
%
<2万
2万--
>
件数
保费
收入
%
%
%
%
%
%
%
%
<30
30--40
件数
保费
年龄
男
女
%
%
%
件数
保费
%
性别
40--50
> 50
上海“投资连结产品”客户群特征
性别:女性略优于男性
年龄:30-50岁,事业有成,经济较宽裕,有一定的保障和投资意识
职业:机关干部、医生、律师、教师、中、小企业主及公司管理人员等
学历:教育程度明显高于传统产品客户
收入:收入相对稳定,属中、高层收入群
家庭:已婚人士占绝大多数
投资经验:没有或较少投资经验或有兴趣的人
信任度:对平安和业务员信任,多为平安老客户
闲暇程度:忙碌,无时间、精力投资的人。如推销人员
:
上海“投资连结产品”客户群特征
性别:
男
女
少儿
年龄:
>40
<29
30-40
美国理财类产品客户特征(1)
婚姻:
单身
结婚
离婚
(千美元/年)
>75
20-39
<19
40-74
美国理财类产品客户特征(2)
收入:
件数
保费
其他
文职
技术人员
自营者
美国理财类产品客户特征(3)
专业人士
管理/行政
销售人员
退休
百分比(100%)
上海与美国投资连结产品客户群特征比较:
大连公司“投资连结产品”潜在客户群分析
产品特点
大连现有客户群特征
上海客户群特征
大连
“投资连结产品”
潜在客户群特征
大连公司“投资连结产品”潜在客户群特征
特征
具体说明
性别
女性略优于男性
平安目前50万客户中,男性占比49%
女性占比51%
婚姻
已婚人士
大连市辖区(包括金州、开发区)共
有90万户家庭,约为180万已婚人口,
%
年龄
30-50岁
大连公司投保人年龄介于30-50岁之间
%。(投资连结产品的客
户多数是为自己购买保险)
收入
1万元以上
大连市平均劳动报酬在1万元以上的
行业有国家机关、公共事业单位、金
融业、教育卫生业、外资企业
大连公司“投资连结产品”潜在客户群特征
特征
具体说明
职业
机关干部、专业人士
管