文档介绍：银行全面合规经营检查方案
银行全面合规经营检查方案随着我行经营规模的不断壮大为进一步提高我行的可持续经营能力加强全员风险合规意识坚决守住经营底线形成“审慎经营、稳健运行”的合规文化氛围。我行结合自身实际情况组成检查领导小组对青岛平度惠民村镇银行的各项经营活动开展全面检查具体方案如下：一、组织领导组长：副组长：成员：二、检查方式本次检查将依据银行各项规章制度对各网点实行现场检查。涉及到信贷业务调查的将逐笔逐户上门核对调查。
三、检查范围检查范围：对总行各部室及各支行网点的所涉及经营活动进行全面检查。包括：内部管理、柜面核算、信贷资产、其他资产、管理环节以及安全保卫等。
四、检查目的通过本次检查及时发现经营和管理中的不足扬长避短及时弥补漏洞。对检查中发现的问题实行边整改边评估再整改的工作机制坚决打好防范化解重大风险的攻坚战全面增强员工遵纪守法合规意识切实守住风险底线、合规经营、达到可持续发展。
五、检查时间本次检查时间自至日结束根据实际检查情况确定具体时间时间服从质量。本次检查将留存底稿形成检查报告。
六、主要检查内容（一）柜面运营（1）库房管理是否合规是否执行双人同进同出；（2）库存现金是否帐实相符现金是否按券别、残损程度分类管理有无白条抵库现象；（3）库管员与其他柜员及押运公司交接手续是否完善、是否相互签字确认并及时登记交接登记薄；（4）金库钥匙及密码管理是否合规；备用钥匙及密码是否按规定管理；（5）是否存在超库存现象现金调剂是否及时是否有在途现金和在途重空凭证是否执行换人复核制度；（6）相关责任人是否按规定频率进行查库查库内容是否全面、真实、详尽；（7）有价单证及抵质押物品是否入库保管帐实簿是否相符出入库手续是否合规是否全部纳入表外核算；（8）现金收付业务的操作是否符合规定大额取现是否执行预约、审批制度；（9）票币兑换和整点是否符合规定残损币兑换是否摆放柜台残币兑换指示牌及张贴宣传单等；（10）假币收缴工作是否符合规定是否执行两名以上工作人员持证收缴假币、收缴程序是否合规是否有且妥善保管假币印章、假币收缴凭证、按时登记收缴假币登记簿且及时上缴假币、是否摆放假币收缴指示牌、张贴反假币宣传单等；（1）重要空白凭证账簿实是否相符是否按规定及时入库保管是否严格执行“章证分管”制度；（2）是否存在重要空白凭证预先加盖印章现象；（3）其他未入综合业务系统的重要空白凭证是否按规定纳入表外科目核算是否及时登记重空凭证登记簿；（4）重要空白凭证库房是否按管理的规定库房管理是否合规；（1）柜员级别的设置及操作权限是否符合规定是否做到分工明确、职责清晰相互制约。
（2）日常业务是否按规定进行授权是否存在违规、超限授权现象；授权时是否认真审查凭证并了解所授权的业务大额现金收付授权时是否核验有效身份证件是否卡把并清点散把现金；（3）柜员临时或因故离柜是否退出操作界面是否收妥章、证、现金及当日凭证；会计档案库是否由专人保管档案品是否及时入库、是否分类管理库房是否