文档介绍：对外经济贸易大学
硕士学位论文
论金融控股公司的风险管理
姓名:胡可愉
申请学位级别:硕士
专业:金融学
指导教师:张玮
20040401
中文摘要
二十世纪七十年代以来金融创新层出不穷发达国家相继放松金融管制
金融自由化浪潮席卷全球现代金融体系正在发生深刻的变化年月
美国金融服务现代化法案正式生效金融分业经营时代彻底终结英国
日本等国家也纷纷进行大爆炸式的金融改革逐步实现混业
经营在这个过程中以美国花旗集团英国汇丰集团日本瑞穗金融集团为
代表的金融控股公司在国际金融市场上发挥着越来越重要的作用
我国于年开始实行银行证券保险的分业经营制度这是符合我国
当时金融业实际情况的一种正确选择但是随着中国金融业的发展与逐步成熟
分业经营模式的弊端已经开始体现混业经营已经成为我国金融业发展的趋势
所在目前国内光大集团中信集团等多元化金融集团的形成充分体现了管
理层希望通过金融控股公司这一形式来实现我国金融经营体制转变的意图
但是鉴于金融控股公司庞大的组织结构和复杂的股权关系在经营和管理上
都存在许多不完善的地方各级法人的资本金投入是否充实内部交易是否会
影响到市场的公正性银行证券保险三个监管部门对本部门监管对象的职
权是否明晰这些问题如果没有得到很好地解决现实和潜在的风险将是巨大
的如何去面对和解决这些风险已是摆在我们面前的急迫问题更重要的是
随着中国金融市场的逐步放开越来越多的产业资本不同程度地参股控股了
金融机构形成了许多很不完善的准金融控股公司这些母公司为实业资本的
准金融控股公司更容易游离在监管层的视线之外所以更值得我们认真关注
本文的出发点就是基于上述背景第一章介绍了金融控股公司的基本情况
第二章是金融控股公司在中国的现状第三章开始进入论文的主体部分深入
分析和讨论了金融控股公司所面临的风险第四章是本文的核心章节对金融
控股公司的风险管理给出了具体方法同时参照国外金融控股公司风险管理方
面的经验对国内金融控股公司的内部管理提出了自己的建议第五章主要从
外部监管的角度出发对金融控股公司进行风险管理
主题词金融控股公司分业经营混业经营风险管理
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导言
二十世纪七十年代以来金融创新层出不穷发达国家相继放松金融管制
金融自由化浪潮席卷全球现代金融体系正在发生深刻的变化年月
美国金融服务现代化法案正式生效金融分业经营时代彻底终结英国
日本等国家也纷纷进行大爆炸式的金融改革逐步实现混业
经营在这个过程中以美国花旗集团英国汇丰集团日本瑞穗金融集团为
代表的金融控股公司在国际金融市场上发挥着越来越重要的作用
我国于年开始实行银行证券保险的分业经营制度这是符合我国
当时金融业实际情况的一种正确选择但是随着中国金融业的发展与逐步成熟
分业经营模式的弊端已经开始体现混业经营已经成为我国金融业发展的趋势
所在目前国内光大集团中信集团等多元化金融集团的形成充分体现了管
理层希望通过金融控股公司这一形式来实现我国金融经营体制转变的意图
但是鉴于金融控股公司庞大的组织结构和复杂的股权关系在经营和管理上
都存在许多不完善的地方各级法人的资本金投入是否充实内部交易是否会
影响到市场的公正性银行证券保险三个监管部门对本部门监管对象的职
权是否明晰这些问题如果没有得到很好地解决现实和潜在的风险将是巨大
的如何去面对和解决这些风险已是摆在我们面前的急迫问题更重要的是
随着中国金融市场的逐步放开越来越多的产业资本不同程度地参股控股了
金融机构形成了许多很不完善的准金融控股公司这些母公司为实业资本的
准金融控股公司更容易游离在监管层的视线之外所以更值得我们认真关注
金融控股公司是近几年新出现的概念国内的研究文献相对较少对于金融
控股公司的风险管理更是一个涉足较少的领域本人希望通过这篇文章来抛
砖引玉引起大家对这个领域的重视
经贸大学的七年生活对我的一生至关重要在这儿我不仅学到了知识增
长了技能认识了朋友更重要我学到了做人的道理学会了不论在顺境
还是在逆境我都要用积极乐观的心态去面对生活
临近毕业我对经贸大学和所有教育我的老师们充满了感激之情尤其是我
的导师张玮教授和我本科的辅导员王涛老师他们不仅在学识工作上对我帮
助很大更重要的他们教育我如何去做人在快离开经贸大学的时候我想
对他们说谢谢老师我一定不会辜负你们的期望
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第一章金融控股公司概述
第一节金融控股公司概述
一金融控股公司的定义
本文所论述的金融控股公司实质就是金融集团的一种组织形式金融