文档介绍：尽职调查与项目评审
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第一部份尽职调查实务
第二部份企业非财务因素分析
第三部份企业财务因素分析
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第一部分尽职调查实务
一、从始至终的调研取证工作
二、咨询阶段充分的准备
三、调研阶段高效的财务核证
四、财务数据的整理
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一、从始至终的***工作
1、谈话失控：没有目的、没有相关性、不能把握谈话节奏、交流不到位。
2、没有效率：调查工作没有章法，去了多次企业调研还没搞清企业情况。
3、不能使企业敞开：工作方式生硬，无法消除企业疑虑，取得真实、完整的企业经营的资料。
第一部分尽职调查实务
项目经理在调研中的“不专业”表现
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一、从始至终的***工作
经营特点和财务规范性：预先判断调研时可能存在的困难，并做好企业的解释工作。
评审报告：要心里装着评审报告去谈话和调研。
第一部分尽职调查实务
调研取证的两大主线索
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第一部分尽职调查实务
不同阶段的调研工作安排
一、从始至终的***工作
咨询阶段
信息采集：企业基本经营情况
资金需求
融资工作安排
信用教育
资料清单的设计
首次调研
调研提纲拟定
负责人面谈
经营现场考查
经营资料收集查验
二次调研
账务核实
补充调研
重要疑点与核心竞争力
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第一部分尽职调查实务
一、从始至终的财务取证工作
二、咨询阶段充分的准备
三、调研阶段高效的财务核证
四、财务数据的整理
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1、是担保业务的起始环节，
特别是担保市场开拓及担保风险控制的开始。
2、是建立良好界面的第一站。
3、是担保机构重要的信息来源。
4、是诚信建设工作的重要部份。
5、是担保公共关系的重要部份
二、企业咨询阶段充分的准备
担保业务咨询的重要性
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1、企业信息的采集。
2、担保机构的介绍。
3、信用教育
4、反担保措施的探讨。
5、初步合作意向的达成。
6、资料清单的设计
二、企业咨询阶段充分的准备
担保业务咨询的内容
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二、企业咨询阶段充分的准备
1、企业信息的采集
经营状况
主营业务、收入规模、注册地点、技术含量、咨询者职务等
资金需求
所需资金的额度、期限、用途、品种、急缓程度等
融资安排
与推荐单位关系（银行、融资中间人、协会）
意向合作银行（遇到障碍、信用记录）
融资工作进展（前期作了什么努力）
对担保的基本态度（完全不了解、了解并理解、反感抵触、不切实际的需求）
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