文档介绍：尽职调查与项目评审——主讲:周欣华第一部份尽职调查实务第二部份企业非财务因素分析第三部份企业财务因素分析第一部分尽职调查实务第一部分尽职调查实务一、从始至终的调研取证工作二、咨询阶段充分的准备三、调研阶段高效的财务核证四、财务数据的整理一、从始至终的***工作一、从始至终的***工作 1、谈话失控:没有目的、没有相关性、不能把握谈话节奏、交流不到位。 2、没有效率:调查工作没有章法,去了多次企业调研还没搞清企业情况。 3、不能使企业敞开:工作方式生硬,无法消除企业疑虑,取得真实、完整的企业经营的资料。第一部分尽职调查实务第一部分尽职调查实务项目经理在调研中的“不专业”表现一、从始至终的***工作一、从始至终的***工作经营特点和财务规范性: 预先判断调研时可能存在的困难,并做好企业的解释工作。评审报告: 要心里装着评审报告去谈话和调研。第一部分尽职调查实务第一部分尽职调查实务调研取证的两大主线索第一部分尽职调查实务第一部分尽职调查实务不同阶段的调研工作安排一、从始至终的***工作一、从始至终的***工作咨询阶段信息采集:企业基本经营情况资金需求融资工作安排信用教育资料清单的设计首次调研调研提纲拟定负责人面谈经营现场考查经营资料收集查验二次调研账务核实补充调研重要疑点与核心竞争力第一部分尽职调查实务第一部分尽职调查实务一、从始至终的财务取证工作二、咨询阶段充分的准备三、调研阶段高效的财务核证四、财务数据的整理 1、是担保业务的起始环节, 特别是担保市场开拓及担保风险控制的开始。 2、是建立良好界面的第一站。 3、是担保机构重要的信息来源。 4、是诚信建设工作的重要部份。 5、是担保公共关系的重要部份二、企业咨询阶段充分的准备二、企业咨询阶段充分的准备担保业务咨询的重要性 1、企业信息的采集。 2、担保机构的介绍。 3、信用教育 4、反担保措施的探讨。 5、初步合作意向的达成。 6、资料清单的设计二、企业咨询阶段充分的准备二、企业咨询阶段充分的准备担保业务咨询的内容二、企业咨询阶段充分的准备二、企业咨询阶段充分的准备 1、企业信息的采集经营状况主营业务、收入规模、注册地点、技术含量、咨询者职务等资金需求所需资金的额度、期限、用途、品种、急缓程度等融资安排与推荐单位关系(银行、融资中间人、协会) 意向合作银行(遇到障碍、信用记录) 融资工作进展(前期作了什么努力) 对担保的基本态度(完全不了解、了解并理解、反感抵触、不切实际的需求)