文档介绍：保险业务问卷调查
中国人寿保险公司
2003年8月
公司背景
请提供以下信息：
公司名称
第一个被访问者
职位
公司任期
地址
电话
传真
电子邮件地址
第二个被访问者
职位
公司任期
地址
电话
传真
电子邮件地址
业务分布（列出国家/城市）
合资公司或战略合作伙伴
提供的产品类型（寿险&健康险、财产险&灾难险等等）
每年保费收入
保单数量(分险种)
保单持有人数量
专有代理人数量
独立代理人数量
全职人员数量（不包括代理人）
组织架构
在中国，贵公司的组织机构是如何分布的？请介绍贵公司目前的组织模式和预期的变化。为什么它是有效的？
如果贵公司在其它地方有业务，它们分别执行什么职能？在这些地区，业务如何履行？
如果有分支机构，是以代理人为主还是固定员工为主或者兼有？
如果您设有合资公司，与合伙人如何划分职责范围？
你们是如何进行监督和支持服务的，特别是多个地方或者多家公司？是否针对全球业务设有总部或者其他流程/方法管理这些行为吗？
针对这些业务，员工是如何被组织的（是以功能为线还是以产品为线进行划分）？请提供一张组织结构图来表述这些业务关系。
是否某些业务功能存在外包？如果有，哪些功能是外包的，包给谁，这种关系是如何构建的?
所有业务正常的工作时间是什么？在关键时刻是否延长工作时间？你有“24×7”的工作能力吗？如果有中央机构支持多个地方，你是如何组织以支持跨时区的业务?

业务
产品开发/精算
一共有多少种产品？
去年增加了哪些产品，需要多少时间来准备和系统支持新产品?
什么促使你们开发新产品（例如保单所有人的需要，竞争对手的产品）?
你如何确保与竞争对手的产品保持不同？
谁是你们的主要竞争对手?
描述你们的产品开发流程，包括如下几个方面：
概念设计：如何确认客户和市场的需求，以及它们从最初的理念发展到对可行性、成本等的管理分析
方案设计：新产品如何被设计出来，以满足预期的利润、实施推广/支持的需求？
产品实施：产品是如何被实施推广的，包括技术能力/市场容量、员工水平、依据的法规、以及市场影响？
产品评估：产品是如何被评估的，在战略价值、满意的市场占有率，服务质量和利润方面？产品的成效/利润是在实施前评估还是实施后？
你有充足的精算人员开发新产品吗？你们有团队来负责新产品的开发吗？若有，他们向谁汇报？若没有，如何进行产品的开发？有多少专职人员履行这个功能?
国内有第三方代理机构（TPA）吗？若有，他们负责哪些业务环节/产品？你们使用第三方代理机构（TPA）吗?
你们新产品开发的时间周期是多少？新产品发布的频率如何?
必要时，你们是如何评价产品及终止产品的?
当推广新产品时，你们公司如何评估相关的业务需求？这些相关的业务需求对新产品的发布时间、优先权等决策有何影响?
在新产品的研发过程中，你们使用应用系统吗？若是，你们使用的是什么?
如果你们有异地业务，各个地方都履行哪些产品开发功能？这些职能在它们之间如何分配?
在这一过程中如何保持监督?
共享服务驱动因素
客户服务
你们的产品是如何针对不同国家/地区的客户需求而定制的?
本地化/区域性的产品开发是否可为你们的客户提供更好的服务?
专业技能的获取
在本地能否招聘到懂产品精算技术的人员？是否困难?
在新产品开发过程中，你们是否需要雇佣当地的产品开发专家或精算人员?
为了在你的公司工作，精算师需要有什么资格认证吗?
对产品面市的影响
在产品开发周期中，你们有哪些机会来减少新品推向市场的时间?
及时推出新产品是成功的关键因素吗?
经济规模
通过集成或者整合产品开发流程或功能是否可以获得经济规模?
法规
对于保险市场而言，在国外哪些管制壁垒限制了产品的开发?
知识共享
在产品开发过程中，你们与其他保险公司存在哪些知识共享机制，以确保最佳业务实践的应用?
对市场机遇的发应
产品研发集中化是否影响你们对市场需求的反应能力?
在产品研发过程中有哪些发展的机遇来增强你们对市场需求/潮流的反应能力?
员工保留/培训
为了确保产品开发人员的持续发展，你们使用了哪些员工职业发展激励机制?
你们产品研发人员的在职率如何？与市场平均水平相比如何?
你们采用了哪些措施来确保关键领域的雇员的在职率?
成本管理
你们公司开发新产品的费用是高还是低于