文档介绍：Prepared on 21 November 2021
人寿保险公司保险业务问卷调查
保险业务问卷调查
中国人寿保险公司
2003年8月
心等
业务风险的减少
是否存在影响到产品开发过程的政策性变化的可能性
产品推广失败的风险是什么
在过去的5－10年内保险市场的波动性如何
对收入的影响
平均起来需要多少时间收回推出新产品推广的成本
哪一类产品产生最大的收益
代理人关系管理和营销活动
你们保持什么样的代理人关系类型有多少专有和独立代理人是否针对不同的产品、客户群或地域采用不同类型的代理人如果是，其模式如何
描述代理人关系是如何被组织和管理的。包括以下几个方面：
营销员的招募和认证
培训
现场调查支持
代理人监控：每年的企划过程、业绩跟踪、评估、控制和业绩不达标的代理人的解聘
代理人可以销售的产品组合是什么（包括银行服务）
代理人是如何被激励和补偿的佣金是预付还是期付一张保单是否可以有多个代理人得到佣金
代理人的人员流动率是多少
如果业务超过了你的地域范围，在每一个地方如何处理代理人的关系在这些地方代理人是如何分配的
你们有其他分销渠道吗若有，有哪些以及如何实现渠道使用的目标（如按照客户群，产品划分）你们计划在将来扩展其他的渠道吗若是，有哪些渠道及扩展计划时间表如何
与代理人的交互业务中有哪部分是手工或自动化的哪些可以自动化自动化是如何提高效率的
你们有应用系统支持代理人关系管理吗如果有，是哪一个系统
请描述你们用来宣传和推广产品的计划和实施过程，包括维持与保单持有人的关系以及促使他们接受新产品.
这些业务活动的汇报关系是如何构建的通过这种组织是如何上报的
如何实施预算，控制，监督
你们采用的销售和营销活动渠道有哪些每年（若存在季节波动，可按季节）你们投入到这些渠道多少资金
营销信息是否受到目标市场分割、产品、地域的影响不同的地域采用的渠道是否不同
营销职能有多大（例如全职人员的数量）他们在产品、地域、客户群等等之间是如何分配的
销售和营销活动的业绩是如何追踪和管理的（如通过产品、渠道、地域、客户群等）这些数据是如何合并和利用的
在代理人行为方面你们是否制定了一些服务标准若有，描述一下使用这些标准取得了哪些业绩
共享服务驱动因素
客户服务
提供给你的代理人的服务是如何按国家/地区进行客户化的
本地化/区域性的代理人支持是否可为客户提供更好的服务
本地化的代理人支持是否影响到服务支持需要反应的时效
你认为代理人支持是一个非常关键、成功的因素吗
专业技能的获取
是否需要专业化的技能来提供代理人的支持
在当地获取这些专业技术人员是否有困难
产品面市的影响
代理人支持是如何影响你们产品面市的时间的
通过改进销售支持和培训营销员可以节省推向市场的时间吗
经济规模
在营销/代理支持上是否存在机会来减少雇员或间接费用
法规
关于国外提供营销支持服务的法规限制在多大范围内影响你们的对市场的支持服务
关于国外提供代理支持和培训的法规限制在多大范围内影响你们对市场的支持服务
知识共享
营销/代理支持人员间是否可以有效地进行知识转换和最佳业务实践的分享
营销/代理人支持功能目前的结构是否在一定程度上阻碍了知识共享
对市场机遇的反应
本地化的代理人/营销支持是否提高了代理人对市场需求的反应能力
在代理人/营销支持过程中你们采用什么改进措施来增强代理人对市场需求/潮流的反应能力
员工保留/培训
为了确保代理人和营销支持人员的职业发展你们提供了什么员工发展激励计划
代理人和营销支持人员的在职率如何与市场的平均水平相比如何
你采取了哪些措施，以确保代理人和营销支持人员的在职率
成本管理
你是否获取代理和营销支持的成本数据该数据与市场平均值相比如何
你认为这些发生在维护分销渠道上的成本是否起到了成功的作用
在代理和营销支持流程中，您考虑或已实施了哪些措施以降低成本
您是如何分配发生在代理和营销支持上的成本
降低业务风险
在代理人招聘和培训方面，是否存在重大的法规或政策变化
在营销支持方面，是否存在重大的法规或政策变化
无法有效管理和支持代理人会带来什么风险
在代理和营销活动方面，您采取了哪些措施以降低风险
对收入的影响
您能否将收入的增加归因于对代理人和营销支持活动
收入的增加或减少是否与对代理人和营销支持活动的增加或减少呈正比
新单业务
请描述新单的业务流程，包括如下方面：
申请提交
申请评估（风险和信用等级）
客户议价、商谈、及方案书生成／补充
拒保/退保退费
保单递送（保单生成，首期保