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储值卡管理暂行规定
王金赞
为加强储值卡从设计、制作、入库、登记、制卡写磁、销售、挂失、换卡等过程中的标准管理，彻底保证公司财务平安和保证储值卡的使用平安，本着细化分工、互相牵制、责任到人的原那么，特制定本管理规定。
责任部门
储值卡的版面由企划部负责设计，财务信息部负责联系厂商制作。
使用期限及面值
储值卡自售卡之日起使用期限为2年，如是有特殊原因，经申请后可适当延长使用期限。常备卡面值分别为50元、100元、200元、300元、500元、1000元，特殊情况可另行单独登记、写卡。
储值卡登记
由于储值卡具有代币功能，因此，储值卡的系统登记、写磁必须专人负责、专人监督。系统登记由系统管理员负责，会计人员监督。
储值卡保管
空白裸卡由财务核算组负责保管，系统登记写磁后的储值卡由会计组负责保管。两部门应分别建账、专人保管。领用时需领用人签字确认。下一环节发现库存储值卡数量缺乏时具有通知上一环节的义务。
售卡返利标准
售卡额度
返点比例
0---99
0%
100---4999
X%
5000—9999
X%
10000—以上
X%
本着节约原那么，返利充值时，应充入所售卡或使用已收回的废旧卡。
储值卡出售
储值卡出售由出纳负责审核、出纳不在岗时由核算负责审核，并做好交接工作。系统管理员应授予相应的发卡及查询权限。出售人员与顾客就所需金额、面值、数量达成一致后，从保管人员处领取相应面值卡，
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在微机系统进行出售工作并当场校验卡金额。收取顾客钱款后，开具相应收据或发票。每个工作日结束前，出纳应检查所收款项、收据(或发票)、系统发卡明细是否一致，并检查返利充值卡记录是否正确。
发票开具及顾客信息登记
顾客购卡时可开具商业零售专用发票，开票人员须严格按购卡金额开具发票，严禁虚开和多开，不得开具增值税专用发票，顾客使用储值卡消费时不得再重复开具发票。另根据国家标准预付卡管理意见要求：购卡1万元以上，须实名登记；单位一次性购卡金额达5000元或个人一次性购卡金额达5万元及以上，须通过银行转账方式购置，并进行逐笔登记；不记名卡面面值不超过1千元，记名的卡面面值不超过5千元。
储值卡的使用
原那么上，储值卡的使用可不限消费范围，不限消费金额，不限消费次数使用。如有特殊情况，相应部门经总经理同意后单独通知财务部，并在柜台做出储值卡限制宣传导示。收银员受理储值卡结算时，如顾客卡内余额消费完毕，须提醒和告知顾客并收回该卡，当班次下班后上交财务部核算部保管。
储值卡补磁
顾客所持卡消磁，可到财务部补磁。系统管理员首先在读卡器上读卡，确认是否无磁，假设有磁性那么告之顾客无须换