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XX银行关于2018年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告
XX银保监分局：
根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：
成立组织，加强领导
根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：
组长：XX
副组长：XX
成员：XXXXXX
领导小组办公室设在风险管理部
通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进
我行严格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下：
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1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全方位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：
一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。在日常经营管理过程中存在识别及防范非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学****促进我行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
三、排查情况汇报
通过严格执行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组的各项工作要求，我行在2019年1月10日至2019年2月30日全面有效的开展了防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。总行及X家分支机构通过对各自业务和管理领域的风险隐患开展排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；现将排查情况汇报如下：
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（1）非法集资排查
我行对于反洗钱系统、银行账户开立、对账、大额存取款等操作环节的合规进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对账，经检查，反洗钱系统中出现的大额交易和可疑交易均已核实上报及排查。对于单位、个人账户均未发现存在非法集资行为，对于发生的大额存取款业务，每一笔都进行了登记，并对大额存取款人身份证件进行有效识别，均未发现存在非法集资行为。
通过对我行企业及个人客户进行