文档介绍：1风险控制文化的建立主讲人: 彭莉 2005 年7月 2联合证券的风控文化 3 风险管理人人有责(广度) 这需要一个过程从不以为然----- 心存敬畏从轻视------ 尊重从自觉------ 忠诚 4 每个员工都是自己日常工作的风险管理者(深度) 风控环节前置---风险是在风险产生的地方---风控的过程是一个博弈的过程原来:先做后说或不知对谁说( 事后控制) 现在:做不做、如何做、应急方案( 事前控制、事中控制) ---经纪业务的主要风险是操作风险 5 风险管理是一个不懈的顽强的过程(持久度) 业务和管理永远有矛盾---- 生产力和生产关系的矛盾 6业界典范: 瑞士信贷集团雇员 12 项核心价值观 6项核心道德价值观 6项核心业绩价值观 76项核心道德价值观?诚信?责任?公平?合规我们了解所有内外部相关法律,法规,政策和标准的重要性,并予以遵守。我们有义务在管理自律中以身作则,并对达到一流的控制和遵纪守法的环境负有责任。?透明?保密 86项核心业绩价值观?服务?卓越?义务?风险文化我们的经营操作是以自觉,自律,审慎的冒险为基础的。我们相信独立风险管理,合规和审计过程,管理者要对利益相关者以及他们关注的问题负适当的责任。?团队精神?获利能力 9券商经纪业务的风险?主要是操作风险 10 操作风险的产生沟通交流市场操作管理结构欺诈交易性格承担风险的意欲对手复杂性法律信息技术产品集中风险控制风险承受力交易失败主动性过多接管集权—放权控制程序方案控制环境管理信息系统对客户的了解结算风险文化团队调离托管竞争营业额系统低概率高影响的损失高概率地影响的损失净额结算成本法规战略新业务收入外包