文档介绍：1. 中华人民共和国银行业监督管理法
2. 汽车贷款管理办法
3. 汽车金融公司管理办法
4. 关于汽车贷款风险提示的通知银监办发[2008]4号
5. 贷款风险分类指引
6. 商业银行操作风险管理指引
7. 商业银行内部控制指引
8. 银行业金融机构内部审计指引
9. 商业银行合规风险管理指引
10. 商业银行信息科技风险管理指引
11. 商业银行声誉风险管理指引
12. 银行业金融机构从业人员职业操守指引( 2009年)

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中华人民共和国银行业监督管理法
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总则
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中华人民共和国银行业监督管理法(2003年)

•国务院银行业监督管理机构=
–中国银行业监督管理委员会(银监会)

–负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理
的工作
–银监会的派出机构(. 银监会北京监管局)

–由银监会根据履行职责的需要设立,在银监会授权
范围内,履行监督管理职责
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中华人民共和国银行业监督管理法
•本法和银监会管辖:

–银行业金融机构
•境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作
社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行
–经银监会批准设立的其他金融机构
•境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公
司、金融租赁公司等
–包括如上所设境外机构

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中华人民共和国银行业监督管理法
•监管目标:
–促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的
信心。
–保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力。

•监管原则:
–依法、公开、公正和效率

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中华人民共和国银行业监督管理法
•银行业监督管理机构

•主要监督管理职责

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中华人民共和国银行业监督管理法
•银监会主要监督管理职责:
–依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构
及其业务活动监督管理的规章、规则。
–依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银
行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;
审查批准或者备案业务范围内的业务品种
–对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职
资格管理
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中华人民共和国银行业监督管理法
–对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非
现场监管和现场检查
–对银行业金融机构实行并表监督管理。
–建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警
机制
–建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
–负责编制全国统一报表
–管理银行业自律组织
–国际交流

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中华人民共和国银行业监督管理法
•未经银监会批准,任何单位或者个人不得设立银
行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务
活动。
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