文档介绍：邮政积蓄理财经理初级试卷
邮政积蓄理财经理初级试卷
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邮政积蓄理财经理初级试卷
一．单项选择题：
1. 我行黄金定投业务要求客户拟订的计划定投的起点金额为（
500
元）
商业银行从业境内黄金期货交易业务的， 经过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于（ 4）人，其中交易人员起码（ 2）人，风险人员管理人员起码（ 2）人 答案： B. 4,2,2
银行理财产品发展能够分为（ 4）个阶段
代理保险业务作为一项中间业务， 不消耗银行资本金， 对银行来说是一项低成本、高收入的业务。同时，陪伴银保合作的渐渐深入，保险公司也会带来资本托管、 公司存款等其他优质资源。 陪伴银行主体快速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高， 市场同业竞争程度有渐渐（升高）的趋势
下列选项中， 目标客户为个人营销系统 VIP 客户的理财产品是 （邮银财富·尊享）
积蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内刊行， 经过取得国债承销资格的金融机构面向 （个人投资者） 销售的以凭据或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（ 000000）
基金中基金的风险评级根据投资的标的基金种类和比率来确定， 原则上钱币和债券型基金投资比率越高， 基金中基秋风险评级越低， 反之则越高。如果未明确规定投资的标的基金种类和比率的，应为（中
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低风险）
国债客户可经过 （营业网点柜台和网上银行 ）认购积蓄国债 （凭据式）
10. 不论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次 VIP 客户
即时评级？若客户即时评级失败， 可在评级结果返回 （7 天）内申请。答案： B、两年， 7 天
意愿客户管理中，点击客户姓名能够链接至（客户群维护）
各级机构使用的基金宣传推介材料能够刊登基金、基金管理人员
管理的其他基金的过往业绩， 基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当刊登（合同生效之日起计算的业绩）
以上国债交易我行尚未对客户开通的是 （国债收款凭据出单交易）
如需将其他角色调整至理财经理，须先在（ 理财类业务系统 ）系统中注册，待同步后，（第二日 ）时间在个人客户营销系统中更改角色。 答案： B、理财类业务系统，第二日
根据中国议事日程会对基金类其他分类标准，基金资本（ 80%）以上投资于债券的为债券基金
以上（资本）不属于财务管理剖析中使用的价值指标
（保险人）经过将所收保费成立起保险基金，使基金资本保值增值，进而对少数成员遭到的损失赐予经济补偿。
责任保险是以（保险人）依法应付第三者担当的民事补偿责任或经过特其他约定的合同责任为保险标的， 以第三者的财产损失或人身伤亡为保险事件的保险。 责任保险主要分为公共责任保险、 产品责任
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保险、雇主责任保险、职业责任保险和的第三者责任保险等，责任责
任保险对保护受害人的经济利益和维护正常的社会秩序有着重要的
意义
实际利率较高时，会带来黄金价钱的（下降）
下列业务凭据中不能够办理外币积蓄业务是（绿卡通副卡）
21. 下列挂牌间的关系正确的选项是（现钞买入价 <现汇买入价 <中间价 <
现钞卖出价 =现汇卖出价）
（H 股）为在香港上市的股票
（2006 年），经中国证券监察管理委员会和中国银行业监察管理委员会批准，中国邮政积蓄银行获得了开放式证券投资基金代销业务资格
当处于家庭生命周期的形成期阶段，（股票 70%债券 10%钱币 20%）核心财产配置是合理的。
25. 邮储银行全部交易渠道基金定期定额申购费率长久（ 6 折）优惠
下列说法中，不属于债券票面要素的是（债券的承销机构名称）
代理贵金属业务在履行双录时，以下哪一种做法错误？ 答案： D、未办理过或风险随能力测评无效的客户，无需进行风险随能力测评，可直接手理业务）
如果客户购置的是当期理财产品，那么客户经理在给客户做即时评级申请时，应当从哪天开始？答案： 理财产品扣款日此后任何一天都能够）
（避险策略基金）是指经过一定