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一则成功堵截电信诈骗案例分析
下面是我为大家整理的一那么告成堵截电信诈骗案例分析,供大家参考。
一那么告成堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过
11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部,要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过,汇款要次日才能转出,于是经办柜员便向客户说明处境,请她明天再来办理。随后,该客户转身走出营业厅,在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话,填好申请表后,要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此,经办柜员关切地问:“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗?”女客户连忙神色恐慌地说:“确定要办,务必办,卡里的资金才安好,一张卡给丈夫用,另一张卡自已用”。接着,经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付?女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿,一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便连忙警觉起来,有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一
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边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下心绪。突然,该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为实时堵截这起诈骗,制止客户资金损失,经办人员细心向客户了解处境,原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此处境后,为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管细心
向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套,千万不要再上当受骗。在银行员工的反复指点、奉劝下,女客户这才逐渐清楚过来,意识到这是诈骗,随即报了警。目前公安机关正介入调查。
二、案例分析
在此事情中,该支行员工靠着敏锐的警觉和想为客户所想,急为客户所急,专心细致、高度负责的工作态度,告成地堵截了一起电话诈骗案件,不仅使客户制止了大额资金损失,也进一步提升了我行的服务形象。
三、案例启示
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近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安好造成较大危害,各营业网点对当前案件防范形势应有充分的熟悉,要结合当前正在开展的创办最安好银行活动,加强员工的案防教导,进一步提升员工的安好防范意识,发动全员积极参与电信诈骗防范工作,积极开展电信诈骗协防工作,养护客户资金安好,维护银行声誉,从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作:
一是深刻熟悉协防电信诈骗犯罪的重要意义,加强宣贯电信诈骗协防两个“口诀”,有效开展电信诈骗协防工作;
二是做好宣传。积极向客户举行宣讲,解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等;指点客户养护好自己的密码和存款介质。对于目生电话、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时,让客户确定要切实核实,擦亮眼睛,从源头上防止电信诈骗事情的发生。
三是强化学****把“电信诈骗协防工作”列入晨会,通过学****提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安好防范教导培训工
作。重点学****防诈骗宣传册》和《员工防范电信诈骗操作口诀》;同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤查看、勤沟通、勤核实,实时指点客户、掌管大额汇款用途、制止客户资金损失。
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四是对在开展电信诈骗协防中展现的处境、案例,实时上报,以便上级行实时掌管犯罪分子使用的涉案账号等相关信息,为下一步账号布控等做好打定。
五是提防细节。提高电信诈骗识别才能和防范技巧。在客户办理业务时,做到一看,看客户办理业务的种类和内容;二听,倾听客户的话;三了解,了解汇款人的用途。面对汇款客户,紧密关注客户办理业务时的心绪与意向,对于违反常规的人和事多留心、多关注、多指点。善意指点客户对可疑电话,短信等电信诈骗案件的机警与防范,养护自己的资金安好。在与客户的交流过程中,通过“看、听、问”等方法,有效甄别客户信息的真实性,以对电信诈骗举行堵截。不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。