文档介绍：防范银行电信诈骗 电信电讯网络诈骗防范及劝阻培训 Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has b施诈骗的案件占38%； 02 冒充熟人借钱诈骗的案件占18%； 03 冒充工商、税务部门工作人员“购车退税”为名实施诈骗的案件占15%； 04 网络炒股、征婚、订票、招工等诈骗案件占13%； 05 谎称孩子被绑架、冒充军人订货等其它诈骗案件占16%。 Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has been the industry's standard dummy text ever since 02 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 网络 诈骗 短信 诈骗 邮路 诈骗 电话 诈骗 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 常见电讯网络诈骗案件的种类 在当前形势下，仅靠公安机关一家单从打击角度无法对电信诈骗案件产生直接影响。 由于缺乏公安机关与银行等电信诈骗犯罪链条所涉及部门之间的联系机制，公安机关在案发后无法及时获取相关犯罪证据，从而延误了侦破案件最佳时机。 此类案件属于可防性案件，加大宣传、作好预防工作，可以从源头处降低该案件发生。 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 电信诈骗犯罪是新型的“不接触”式的典型犯罪 2005年前 2006-8年 2009年至今 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 目前常见电讯网络诈骗案件的特点:诈骗集团作案手法不断翻新 利用人们贪图私利的心理实施作案 手机短信和邮寄信函 利用人们对亲情制作剧本实施作案 网络诈骗和呼叫转移的运用 挑战国家权力机构，假冒政府部门实施诈骗 网络电话的改号和群拨的运用 犯罪头目（金主） 电话 接听组 诱骗被害人向 指定帐户转帐 使用网络电话 被害人 采取银行卡转帐、网银转账、直接向指定账户汇款 以及使用远程操控软件直接操控被害人账户等方式 然后在柜面或ATM取款 取款组 (车手) 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 电信网络诈骗案件作案流程图 Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has been the industry's standard dummy text ever since 03 如何开展提示劝阻工作 如遇到打着电话，需要转账、或神情紧张，要求快速转账的市民，进行提示。 银行工作人员在受理每一笔汇款业务时，都要提高警惕，对客户要察言观色，细心询问客户汇款原因， 并提醒可能存在诈骗案件发生，从汇款源头上切断资金转移渠道，遏制犯罪分子犯罪行为。 如遇到问题，及时与本地110联系咨询，从转账环节宣传劝阻群众上当受骗。 如何开展提示劝阻工作 1、对各营业网点大厅经理、保安等工作人员进行培训 银行保安人员要学会察言观色，针对客户一直持手机通话，情绪紧张等异常情况，要上前提醒警示客户。 如果确定是诈骗行为，客户仍执迷不悟不听劝告，银行应停止为其办理业务并及时报警，让公安机关处理。 对开通网银转帐的同志，特别是中老年人对ATM机的功能和网银知识是是而非，应引起我们的重视！ 如何开展提示劝阻工作 1、对各营业网点大厅经理、保安等工作人员进行培训 要及时进行劝导 如何开展提示劝阻工作 您是否认识您要汇款的人？ 01 您是否知道您的汇款地区是哪里? 02 您是否知道您的汇款是做什么用的？ 03 三问 提示 特别是对办理银行卡网上业务的人员进行口头宣传； 在ATM屏幕插卡后，弹出防骗提示或者语音提示； 利用银行LED显示屏进行防范宣传（宣传内容见附件）； 如何开展提示劝阻工作 2、各网点ATM机张贴统一、醒目的提示 ATM机直接转账 ATM机转账限额，ATM机播放提示音，对边打电话边操作人员进行提示 直接向指定账户汇款 三问提示，签署告知书 开通网银，实施诈骗 网银风险提示，签署告知书，对明显不会用网银的人员进行劝解 如何开展提示劝阻工作 具体防范宣传方法 三类主要情况 1、各银行金融单位建立防范劝阻工作机制，银行员工、保安人员对