文档介绍：我国证券行业发展的对策和建议
我国证券行业发展的对策和建议
摘要:我国证券行业的现状存在着很多问题,亟待解决,以适应新形势下经济社会发展的需要。首先,要改善监管模式;其次,要提高自身竞争力;第三,要完善内部组织结构;第四,要调整盈利模式;第五,要注重人才素质的培养。
关键词:证券行业;对策;建议
中图分类号::A文章编号:

引言:
我国证券行业是伴随着资本市场的逐步发展而产生的,经历了从小到大,从无序竞争到逐步规范的过程,为我国资本市场的发展做出了一定的贡献。但是,我国证券行业的现状还存在着很多问题,亟待解决,以适应新形势下经济社会发展的需要。
一、改善监管模式

我国金融市场运行的空间将逐步实行国际化,金融风险的表现形式除了原有的中国特色外,还会受到国际金融市场各种风险的影响。因此,整个监管工作必须在明确监管目标的现实性和法规局限性的基础上,对投资者和金融机构两方的适当风险责任进行分析。金融监管机构所确定的基本监管目标应当围绕金融风险的识别,提出与法定目标相关的具体内容,即保持市场信心、提升公众对金融体系的理解、寻求消费者的适当保护,以及减少金融犯罪。

首先尽力防止或制止系统性危机导致市场崩溃的发生。其次是保护知情较少者的合法利益,要能够估计到未来相当一段时间的金融形势和交易结构变化,在变化的环境中能保持有效监管,不至于经常变换政策,或经常更改金融监管制度安排。

在以风险为基础的金融监管理念指导下,所有被管理的企业和机构仍将遵行现有的法律规定。监管机构则可以通过风险评估将监管层次逐步明晰,与此同时,将日常性的监管重点转移到那些大型综合类的中介机构和高风险的金融业务范围,并要求风险级别最高的被监管对象必须执行内部的风险评价和防范计划,定期测试其风险模型。通过风险识别和归类后,就容易确定金融监管的重点,形成层次分明的监管关系。

虽然我国目前仍实行传统的金融分业经营、分业管理体制,但并不妨碍银行业以银行持股公司或金融控股公司的形式参与证券业务。银行经营证券业步伐加快,金融集团得到不断发展和壮大。但是我国目前的监管模式和监管思路仍然停留在对单一金融机构的单一业务监管上,已经产生了明显的监管滞后和监管落空态势。因此,借鉴国际监管规则,完善我国金融集团监管体制,已是目前的当务之急。首先,我国应确定对金融集团承担主要监管责任的主监管机构和进行信息协调的协调员。其次,参照国际惯例,建立和完善“两墙”制度,防患于未然。“两墙”即“防火墙”和“中国墙”,是阻隔金融集团风险蔓延的有力武器。我国目前仅有“法人防火墙”的原则性法律规定,“业务防火墙”和“中国墙”制度在立法上均需要在实践中完善,杜绝滥用信息和内幕交易行为的发生。
二、提高自身竞争力

(1)扩大资本规模
增资扩股,走自我扩张之路;兼并重组,走强强联合之路;挂牌上市,走公开募集之路。
(2)完善融资渠道
主要措施是: 贯彻执行有关投资银行发行金融债券的暂行规定,继续改进金融债券的发行条件和审批程序,真正打通投资银行进入资本市场筹集长期资金的渠道;尽快增加同