文档介绍：《助理信用管理师》教程
第一章客户信用申请
授课教师:李鸿德
信用管理师国家职业资格培训
信用管理的意义和作用
信用管理是企业风险的保护伞。
信用管理是企业销售的拐杖。
信用管理是企业发展的指南针。
信用管理专业特点
信用管理师是企业当中中高级管理人员,要求从业人员具有较高的职业技能修养。
相比其他专业,信用管理专业的知识含量较大,学习知识点较多,是跨学科、综合性的专业学科。
信用管理师学科特点
信用管理学知识内容构成是由跨学科的知识构成的。
一、信用管理独有知识:
客户资信调查
客户信用评估
(逾期)应收账款管理和追收
二、与其他学科交叉知识:
信息管理
财务管理
合同管理
法务管理
档案管理
初级信用管理师教材的逻辑性
初级信用管理师教材培养企业信用管理人员基本素质。信用管理人员的基本素质应能够在指导下熟练操作信用管理各流程的具体工作,并了解其他部门信用管理的相关工作。因此编写内容的核心是“操作和执行”。
初级信用管理师教材的内容特点
:8章29节96单元;
2. 字数:;
3. 能力要求:培养信用管理员,熟练掌握各流程操作;
4. 知识点:50个左右;
5. 章编写顺序:严格按照企业信用销售流程和信用管理操作流程编
写教程:申请信用→采集信息→处理信息→建立档案→处理订单→管理
应收帐款→追收逾期帐款;
6. 节编写顺序:严格按照每个信用管理操作流程的具体管理步骤编
写。
学习目标
当客户不主动提出信用申请或不愿意填写信用申请表时,信用管理人员应该有相应的对策和处理方法。常用的对策包括:立刻开展调查核实工作,并准确辨别客户不提供信用申请表的原因。在确定准确原因后,信用管理人员应及时向有关部门和人员通报情况,并按照信用经理的指令开展下一步工作。
每单元第一段首先阐明学习目标
例:第一章第一节第五单元
相关知识
(一)客户不提供信用申请表的原因
当一些客户不愿提供信用申请表时,信用管理人员应准确判断这些客户不提供信用申请表的真实原因。不提供信用申请表的客户存在7种原因:
第一个原因,是客户对授信方的信用调查存在误解。
许多客户不能正确理解信用调查意义,认为要求客户提供信用信息是不相信客户的表现,是对自己的歧视和侮辱,损害了双方的合作关系。因此,这些客户拒绝提供信用申请表。
……
每单元第二段或第三段阐述相关知识
第一章第一节第五单元
操作步骤
(二)分析判断的步骤
当客户拒绝提供信用申请表时,信用管理人员应按照以下工作步骤实施:
第一步,在获知客户不提供信用申请表后,信用管理人员应在下一个工作日前与企业内部主管该客户的负责人(这个负责人通常是销售部门的业务人员或业务经理)取得联系和沟通,并详细询问的下面内容:
……
随后阐述操作步骤(也可在相关知识前)
第一章第一节第五单元
注意事项
工作中应注意的问题
在辨别客户不提供信用申请表原因的工作中,应注意以下问题:
1. 应在掌握充足证据后判断客户原因,不能仅凭主观判断匆忙下结论;
2. 不论客户由于什么原因拒绝提供信用申请表,信用管理人员在与客户联系时都应态度和蔼,不能有任何指责客户的言行。
3. 此项工作不应耗费信用管理人员太多的时间和精力,也不应花费太多费用。
……
最后阐述注意事项
第一章第一节第五单元