文档介绍：应收账款催款技巧
在催款之前：
1、其实在做业务之前就应该对用户考察，了解他们的口碑，尽量避免与信誉差、 素质差的用户交易。
2、在供货时要做好确认，留下书面的收货单、验货合格等证明，明确货品合格 到货及时，避免任何类似的给客户造成拖应收账款催款技巧
在催款之前：
1、其实在做业务之前就应该对用户考察，了解他们的口碑，尽量避免与信誉差、 素质差的用户交易。
2、在供货时要做好确认，留下书面的收货单、验货合格等证明，明确货品合格 到货及时，避免任何类似的给客户造成拖欠的借口。
3、交货时或交货后第一时间与客户确认回款时间、金额，取得客户的认可。
4、到期前3 天以上与客户再次确认，确保他们有时间准备资金。
5、尽量错开月末、月初回款，因为这一时间段客户资金会比较紧张，特别是季 度末、年末银行因为考核储蓄金额，会办理回款比较慢，有时也会造成拖欠。
欠债人的借口编造得越好，他们就越能够拖延付款的时间。你必须保持警惕，在 催款之前预先做好对付各种借口的准备：
应对借口的第一步就是你要学会识别对方的理由是事实还是借口；
收款很重要而且很必要，收款人要坚决果断，妥协让步不会给你的收款工作带 来任何促进作用。但是，对欠款客户的员工，要注意保持良好的私人关系，你往 往可以从他们嘴里得到收款的重要线索。
如：
※张总并没有出差呀，他一直在公司上班。（说老总不在不能签字原来是借口）； ※公司最近特别乱，老板不在，辞职的人也多。（小心！客户的经营可能出现了 问题）；
※几个月没发奖金了，上个月工资也拖了十几天。（小心！客户资金一定出现了 问题）；
※前几天公司做了一笔大业务，帐上打回了 200多万。（现在他有钱了，赶快 去收款）；
必须非常清楚客户的结款程序，：要发票的原件还是复印件？要不要收款委托 书？要不要附对账单和合同？可否现金结款？由谁负责接收文件？报给谁？哪 个人签批？谁核准****惯付款日期是几号？等等。充分熟悉对方的结款程序，对 方的大多数借口你都可以马上识破。
作为销售人员，经常会遇到客户拖欠债款的问题，这时候你会怎么办?向客户讨 债，怎么去讨?他会给你吗?要是掌握一些催款的技巧是不是效果更好一些呢?以 下一些催款小技巧或许对您很有帮助哦!
催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的
方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧 张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为， 此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失 去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的****惯。其实，只要技巧运用得当， 完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客 户又有大不了的?
当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则 只会越陷越深。
收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。 国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是