文档介绍：银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告
xx 银行非法集资风险排查报告
xx 市银监分局 :
按照《 xx 市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活
动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告
xx 银行非法集资风险排查报告
xx 市银监分局 :
按照《 xx 市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活
动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究
制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工
作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署: 一是明确组织分分
工，成立了以 xxx 同志志为组长的非法集资风险专专项排查领导小组，实行“一把
手”负责制，层层“落落实排查责任和任务; 二是是在内容上排查员工利用职职务
之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，间尤其是对重点业务部尤
门和每位员工行为进行深入细每致致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步步排查工作要求: 一是加强强组织领导; 二是强化协作
作配合 ; 三是注重宣传教育; 四是发现风育
险案件及时时处置移交;
三、专项排查过程项
2014年 44月 26 日至 2014年 55月 9 日，我行非法集资风风险专项排查领导小
组先后对总行及四家分支机构后及及全行78 名员工进行了摸底排查，此次排查对
各摸支支行、各部门在此次活动的的职责做了具体分工，风险险管理部门主要负责
本行辖辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间与借借贷等异常行为的风
险排查工作; 业务管理部门则查主要负责各自业务和主
管理领域的风险隐患排查，重领点点排查账户管理、储蓄业务务、自主支付类
贷款、资金金营运等业务是否遵守各项业务操作规项程等制度，是是否存在员工涉
嫌参与非法集资活动等情况; 风法
险管理部门负责根据排查情管况，分析我分行经营管理况中存在中的风险隐
患，及时提示、跟踪相关风险情况提。。
在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各面部门组织部查询辖内每名员工
工的个人信用报告; 安排专专人对员工个人信用报告进进行分析，及时了解员工是
是否存在不合理的对外担保保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询授等
可疑情等况; 同时也让员工定期了解自己的征信记工录，珍惜自己的个录
人信用。我行还组织员工填写非。法法集资风险排查情况表，对对照自查是否
存在参与非法法集资、误入非法集资陷阱阱的情况，
以实际行动